РефератБар.ру: | Главная | Карта сайта | Справка
Финансовая устойчивость коммерческих банков. Реферат.

Разделы: Банковское дело | Заказать реферат, диплом

Полнотекстовый поиск:




     Страница: 10 из 10
     <-- предыдущая следующая -->

Перейти на страницу:
скачать реферат | 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 





местных органов самоуправления, необремененные обязательствами, код
8904 20 117
-требования к банкам стран из числа
«группы развитых стран» ( включаясредства на корсчетах в СКВ идрагоценных металлах, код 8976) кредиты, депозиты и иные размещенныесредства (код 8977), а также требования по срочным операциям (по поставке денежных средств, драгоценных
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7металлов, ценных бумаг),учитываемыена балансовом счете 47408 в связис началом расчетов до наступлениясрока срочной сделки (код 8953) 20 8216
-ссуды под залог ценных бумаг субъектов Российской федерации и местных органов самоуправления, в части,равной рыночной стоимости указанныхбумаг, код 8978 20 0
-ссуды клиентам, предоставленныебанками со 100%-ым участиеминостранных инвестиций, подгарантии, полученные отматеринских банков стран из числа
«группы развитых стран» в части,под которую получены гарантии, код 8959 20 0
-средства на счетах участников расчетов в расчетных небанковскихкредитных организациях, за исключением сумм, на которые наложенарест, код 8941 20 0
-ссуды, выданные органам государственной власти субъектов Российской
Федерации и местным органамсамоуправления, сч.442А,461А 20 0
-ссуды, выданные банком, по которымнадлежащее исполнение обязательствзаемщика обеспечено поручительства
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7ми органов государственной властисубъектов Российской Федерации, вчасти, равной ответственностиуказанного органа власти попоручительству, код 8913 20 6000
-синдицированные и аналогичные имссуды в части, равной величине предоставленных банку третьими лицамисредств,код8914 20 30797
-ссуды под залог государственных ценных бумаг Российской федерации вчасти, равной рыночной стоимостиуказанных бумаг, код 8974 20 0
-векселя организаций экспортеров,удовлетворяющие критериям, определенным пунктами 4.1-4.6,4.8,4.10,4.11код 8958 20 31861
ИТОГО ПО 3 ГРУППЕ 76991
ГРУППА 4
-средства на счетах в банках-резидентах Российской Федерации, за исключением сумм, на которые наложен арест, остатков на отдельных лицевыхсчетах, действующих в соответствиис Указанием Банка России от 19 марта 1999 № 513-У в режиме накопительных счетов, а также средств на
ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7счетах в банках-резидентах с отоз-ванной лицензией на осуществлениебанковских операций, код 8942 70 131010
-средства на счетах в банках – нерези-дентах стран, не входящих в число
«группы развитых стран»,код 8979 70 0
-ценные бумаги для перепродажи, код
8980 70 0
-средства на корреспондентских и де-позитных счетах в драгоценных металлахв банках-резидентах РФ и в банках
- нерезидентах стран, не входящихв число «группы развитых стран»код 8954 70 0
ИТОГО ПО 4 ГРУППЕ 131010
5 ГРУППА
-все прочие активы банка 100 3663105
ИТОГО ПО 5 ГРУППЕ 3663105
ПРИЛОЖЕНИЕ 8
РЕСУРСЫ СБЕРБАНКА г. ЗЕЛЕНОДОЛЬСКА НА 01.01.2002
68 в тыс. руб.

РЕСУРСЫ
СУММА
%

1.СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА, ВСЕГОиз них
666554
12,06

1.1-уставный капитал
651000
11,78

1.2-добавочный капитал
309
0,01

1.3-фонды
11966
0,22

1.4-прибыль(убытки)
89271
1,62

2.ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА, ВСЕГО
4306893
77,95

2.1 Средства на счетах клиентовиз них
2832238
51,26

-на счетах предприятий
425950
7,71

-бюджетных организаций
1762
0,03

-внебюджетных фондов
493
0,01

-депозиты
1993243
36,07

-вклады
272557
4,93

2.2Выпущено ценных бумаг
1144835
20,72

-депозитные сертификаты
565974
10,24

-векселя
578861
10,48

2.3Средства банков
329820
5,97

-остатки на счетах ЛОРО
185837
3,36

-кредиты и депозиты
143983
2,61

3. Прочие пассивыиз них
552010
9,99

-резерв под обесценение ценныхбумаг
465
0,01

-резерв под возможные потери поссудам
138374
2,50


ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 7



ИТОГО РЕСУРСОВ МОБИЛИЗУЕМЫХ БАНКОМ
5525457
100

РАЗМЕЩЕНИЕ РЕСУРСОВ

1.Обязательные резервы
344199
6,56

2.Денежные средства
61617
1,17

3.Остатки на счетах НОСТРО
188302
3,59

4.Кредитные вложения (включая просроченную ) всего
3690016
70,36

В т.ч. просроченная задолженность
3018
0,06

4.1 в хозяйство
3340296
63,69

4.2 межбанковские кредиты и депозиты
349720
6,67

5.Вложения в ценные бумаги, всего
433418
8,26

В долговые обязательства
317689
6,06

В акции
1496
0,03

Учтенные векселя
114233
2,18

7.Участие в капитале юридических лиц
8
0,00

8.Прочие активы, всего
526911
10,05

8.1просроченные проценты, всего
296
0,01

Просроченные проценты по кредитам
В хозяйство
296
0,01

8.2основные средства банка
137033
2,61

8.3капитальные вложения
1
0,00

ВСЕГО РАЗМЕЩЕНО
5244471
100,00

СВОБОДНЫЕ КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ
280986

ОСТАТОК НА КОРСЧЕТЕ В РКЦ
280986

Расчет средневзвешенного срока погашения активов



Срок t


0,04167
0,1667
0,375
0,75
1,5		 итого


Текущая стоимость активов тыс. руб.



189007,2
341221,02
240749,4
198937,85
146726,6
1116642,12


R-ставка дисконтирования



0,2285
***
***
***
***
***

(1+R) в степени t



1,008612
1,0349011
1,080229
1,1668939
1,361641
***


Средневзвешенный срок погашения активов, тыс. руб.



7875,299
56870,171
90281,03
149203,39
220090
524319,86


Дюрация активов, тыс. руб.



0,4696
***
***
***
***
***


Данные для расчета дюрации пассивов



Срок t


Итого

0,04
0,1667
0,375
0,75
1,5

Текущие счета


20522,78
0,00
20522,78
0,00
0,00
0,00


Счета местных бюджетов



29475,14
29475,14
0,00
0,00
0,00
0,00


Счета ЛОРО



28248,92
28248,92
0,00
0,00
0,00
0,00


Привлеченные МБК



242927,63
36094,30
206833,33
0,00
0,00

Депозиты физических лиц


306780,30
29220,97
208386,16
55675,52
6427,25
7070,40


Депозиты юридических лиц



170088,76
20091,79
102185,06
34556,85
6356,28
6898,78


Долговые ценные бумаги



142780,58
20058,33
102500,10
18321,14
1559,58
341,42


Средства в управлении



0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00


Итого процентных пассивов



940824,11
163189,45
640427,44
108553,51
14343,11
14310,60


Данные о процентных ставках



Текущие счета


0,02
0,02
0,02
0,02
0,02
0,02


Счета местных бюджетов



0,02
0,02
0,02
0,02
0,02
0,02


Счета ЛОРО



0,02
0,02
0,02
0,02
0,02
0,02


Привлеченные МБК



0,215
0,2
0,205
0,22
0,22
0,23


Депозиты физ.лиц



0,141
0,09
0,12
0,15
0,17
0,175


Депозиты юр.лиц



0,153
0,11
0,13
0,16
0,18
0,185


Долговые ценные бумаги



0,131
0,07
0,15
0,14
0,145
0,15


Средняя ставка в периоде по ПАССИВУ



0,10
0,08
0,10
0,10
0,11
0,11


Средняя ставка по ПАССИВУ



0,10


Расчет дюрации пассивов



Срок t


0,04167
0,1667
0,375
0,75
1,5		 итого


Текущая стоимость пассивов тыс. руб.



162601,38
631244,68
105083,429
13440,77
12566,64896
924936,9


R-ставка дисконтирования



0,0905
***
***
***
***
***

(1+R) в степени t



1,004
1,015
1,033
1,067
1,139
***


Средневзвешенный срок погашения пассивов, тыс. руб.



6775,06
105207,45
39406,29
10080,57
18849,97
180319,34


Дюрация пассивов, тыс. руб.



0,195


***
***
***
***
***



     Страница: 10 из 10
     <-- предыдущая следующая -->

Перейти на страницу:
скачать реферат | 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 

© 2007 ReferatBar.RU - Главная | Карта сайта | Справка