Статья 29. Гарантии свободных цен в биржевой торговле
Биржа имеет право на самостоятельное и свободное установление:отчислений в пользу биржи от комиссионных, получаемых биржевыми посредниками в вознаграждение за посреднические операции на бирже;сборов, тарифов и других платежей, взимаемых в пользу биржи с ее членов и других участников биржевой торговли за услуги, оказываемые биржей и ее подразделениями;штрафов, взимаемых за нарушение устава биржи, правил биржевой торговли и других правил, установленных внутренними документами биржи.
Бирже запрещается устанавливать:уровни и пределы цен на биржевой товар в биржевой торговле;размеры вознаграждения, взимаемого биржевыми посредниками за посредничество в биржевых сделках.
Раздел IV. Государственное регулирование деятельности товарных бирж.
Статья 33. Комиссия по товарным биржам
1. Для осуществления государственного регулирования и контроля деятельности товарных бирж при Государственном комитете Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур создается Комиссия по товарным биржам.
4. В состав Комиссии по товарным биржам включаются представители государственных органов, деятельность которых связана с регулированием товарных рынков, представители биржевых союзов, ассоциаций и иных общественных объединений предпринимателей, а также эксперты.
Статья 34. Функции Комиссии по товарным биржам
Комиссия по товарным биржам:выдает лицензии на организацию биржевой торговли;осуществляет или контролирует лицензирование биржевых посредников, биржевых брокеров;контролирует соблюдение законодательства о биржах;организует изучение деятельности и развития бирж;разрабатывает методические рекомендации по подготовке биржевых документов;организует рассмотрение в Комиссии жалоб участников биржевой торговли на злоупотребления и нарушение законодательства в биржевой торговле.
Статья 37. Государственный комиссар на товарной бирже
Государственный комиссар на бирже осуществляет непосредственный контроль над соблюдением биржей и биржевыми посредниками законодательства.
Государственный комиссар на бирже вправе:присутствовать на биржевых торгах;участвовать в общих собраниях членов биржи и в общих собраниях членов секций (отделов, отделений) биржи с правом совещательного голоса;знакомиться с информацией о деятельности биржи, включая все протоколы собраний и заседаний органов управления биржей и их решения, в том числе конфиденциального характера;вносить предложения и делать представления руководству биржи;вносить предложения в Комиссию по товарным биржам; осуществлять контроль над исполнением решений Комиссии по товарным биржам.
Статья 38. Гарантия самоуправления товарных бирж
1. Вмешательство высших и местных органов государственной власти и управления в деятельность бирж, за исключением случаев нарушения настоящего Закона и других актов законодательства, не допускается.
Российские биржи
В Москве в 1990 году были открыты три товарные биржи: Российская товарно-сырьевая (РТСБ), Московская товарная (МТБ), Московская товарная биржа стройматериалов (МТБС). Хотя существует масса товарных бирж на территории России, все же эти три биржи являются пока ведущими.
Российская товарно-сырьевая биржа действует как закрытая. Это означает, что действовать на ней могут только брокеры. Биржа является акционерным обществом. Каждый акционер имеет право владеть только одной акцией и иметь один голос на собрании акционеров. Среди акционеров есть иностранные фирмы и граждане. Основные направления в деятельности РТСБ - это оптовая торговля и котировка цен. Доходы биржи и ее акционеров формируются за счет отчислений от прибыли брокерских контор (0,3% от суммы заключенных сделок). Важнейшее значение этой биржи в том, что с ее помощью возможно включение отечественных предприятий в мировую торговлю. РТСБ задействована в приватизации убыточных государственных предприятий. Брокерские конторы вкладывают средства в развитие их для последующей перепродажи в собственность будущим акционерам.
Московская товарная биржа тоже закрытая. По аналогии с западными биржами на МТБ введено понятие "биржевого круга", в рамках которого могут продаваться лишь однотипные товары. Для примера рассмотрим организацию торговли на МТБ.
Допуск к торгам.
В торговый зал биржи допускаются только полномочные представители участников, зарегистрированные брокеры на полу, служащие биржи, полномочные посетители и пресса.
Брокеры на полу.
Участники должны зарегистрировать в отделе по работе с членами биржи всех, кого они хотят нанять как брокеров, работающих на полу. Каждому участнику разрешено иметь двух брокеров на полу в каждой товарной секции.
Посетители.
Брокеры на полу или служащие биржи могут приводить посетителей в торговый зал биржи с разрешения отдела по работе с брокерскими фирмами. Брокер или служащий биржи может привести в торговый зал биржи не более двух человек одновременно.
Условия торгов и поведение на торгах.
Требования к брокерам на полу. Все брокеры для утверждения их в качестве брокеров на полу должны пройти подготовку по программам, которые требуются биржей.
Поведение.
Брокеры должны соблюдать предпринимательскую этику, быть соответственно одеты и постоянно носить значок-идентификатор, полученный от биржи.
Механизм торгов на полу.
Только зарегистрированные брокеры на полу могут заключать сделки для продажи или покупки товаров от имени своих клиентов или за собственный счет на МТБ.
Установление цен на товары.
Все цены на товары устанавливаются соглашениями между брокерами в товарной секции. МТБ не должна манипулировать ценами.
Торговые сессии и часы. Торги проводятся по вторникам и четвергам с 11 до 13.
Получение и заполнение заказов от клиентов.
За три дня до торговой сессии клиент должен предоставить брокеру заказ. Брокер может потребовать финансового состояния клиента и инспекции товара. Клиент должен перевести на банковский счет брокера гарантийный взнос 3% от оценочной стоимости товаров по покупной цене. Продавец должен заявить запрашиваемую и минимальную цены, покупатель - максимальную и запрашиваемую.
Торги на кругу.
Брокер дает одну копию карточки-заказа на продажу ведущему торги. Брокер на полу объявляет свое предложение: товар и его сорт, цену за единицу, количество место поставки, дату поставки, и другие условия. Брокеры на полу могут выкрикнуть цену, по которой они купили бы товар. Если брокер на подиуме слышит цену, по которой хотел продать, то вытягивает руку ладонью к покупателю и кричит "Продано". Покупатель подходит к подиуму, записывает данные о себе, ставит подпись на обеих копиях карточки-заказа. С этого момента контракт считается юридически обязательным. Одна копия идет оператору для ввода в компьютер, другая остается у брокера-продавца для учета его продаж. Если нет ответа со стороны брокеров на полу, то ведущий торгов спрашивает: "Есть предложения купить?" Ведущий фиксирует наивысшее предложение. У продавца есть время обдумать его. Если он не заинтересован, то дает знать ведущему торги, который закрывает торги по этому контракту. Ведущий приглашает следующего брокера к подиуму. Время на обсуждение одного контракта 3-5 минут.
Подтверждение контракта в расчетной палате МТБ.
С 14 до 17 расчетная палата и брокеры должны подтвердить торги, совершенные в круге. Пары продавцов и покупателей в порядке заключения сделок подходят и регистрируются с соответствующей документацией. Продавец приносит карточку заказ, доверенность от клиента, банковское подтверждение гарантийного взноса, полный контракт, печать фирмы. Покупатель должен иметь при себе доверенность от клиента, банковское подтверждение о переводе взноса, реквизиты клиента, полный контракт, печать фирмы. После контракт регистрируется на МТБ.
Уплата комиссионных МТБ.
Комиссионный сбор берется только с брокера-покупателя в зависимости от суммы сделки и составляет порядка 1,2-0,6%
Московская биржа стройматериалов отличается от РТСБ тем, что не несет никаких функций кроме организатора торговли. Все внимание отдано самому процессу торгов.
Заключение.
Товарная биржа, выполняя описанные выше функции, является важным элементом инфраструктуры рыночной экономики, снижая издержки обращения, ускоряя оборот производственных фондов и способствуя установлению цены в соответствии с законом спроса и предложения.
В начале 90-х годов наша страна испытала настоящий биржевой бум, когда новые биржи организовывались едва ли не ежедневно. В условиях углубляющегося всеобщего экономического кризиса и постоянного спада производства нет необходимости в таком количестве бирж, поэтому сейчас их количество стало сокращаться, стремясь к максимально эффективному числу бирж.
Стоит также отметить, что биржа, являясь необходимейшим элементом инфраструктуры при товарном производстве, окажется совершенно ненужной при нетоварном производстве, например в условиях социалистической экономики, где её функции будут выполняться государственными органами планирования и распределения.
Приложение 1. Примерная организационная структура биржи
Список использованной литературы.
1. Васильев Г. А., Каменева Н. Г. Товарные биржи.— М.: В.Ш., 1991.,111 с.
2. "РФ Закон "О товарных биржах биржевой торговле" //Российская газета, 6 мая 1992 г., с.4
3. Красногир Л. К. Фермеру о бирже.—М.: Информагротех, 1993.
4. Экономическая теория (политэкономия) Учебник / Под ред. Видяпина В. И., Журавлёвой Г. П..— М., 1997.—560 с.
5. Курс экономики: Учебник / Под ред. Райзберга Б. А..— М., 1997.—720 с.
1
С точки зрения предпочтений товара важен тот, который в течение длительного периода обеспечивает превышение прибыли над финансовыми потребностями с целью поддержания конкурентоспособности фирмы. Немаловажную роль в оценке товарной стратегии фирмы отводится рейтингу товара.
Под рейтингом продукции понимают место, занимаемое той или иной номенклатурной позицией в ранжированном ряду всех позиций товарного ассортимента.
Для выработки и проведения эффективной товарной политики предварительно проводится анализ всех характеристик товара: надежность, удобство пользования, функциональные возможности, долговечность, удобство обслуживания, эстетика, гарантии, инструкции, упаковка и т.д.
Другой важный момент - ориентация на сегментированную группу потребителей. Без четкой ориентации на узкую, заранее выявленную целевую группу потенциальных потребителей не может быть успеха в рыночной экономике. Это будет актуально для наших предприятий, как только рынок получит достаточно четкий импульс к самоорганизации и стабильности.
3.3. Особенности товарного производства в России
В последние годы экономика России демонстрирует довольно впечатляющие результаты. Динамика российского ВВП на порядок превышает аналогичный показатель развитых стран (рис. 1). Темпы прироста ВВП развитых стран за последние пять лет практически не превышали отметки в 4%, в то время как российская экономика в среднем росла на 6,4% в год. Однако, несмотря на рост, Россия по уровню и качеству жизни по-прежнему отстает от международных стандартов. Причины следует искать прежде всего в самом механизме отечественного развития. Только при наличии источников устойчивого экономического роста возможно повышение жизненного уровня населения. Поэтому представляет интерес анализ современных тенденций и проблем российской экономики в аспекте ее долгосрочного роста. Развитие российской экономики в посткризисный период (1999 - 2001 гг.) характеризовалось высокими темпами роста.
Рис. 1. Динамика прироста ВВП, (в % к предыдущему году)
'2003 г. — прогноз. Источник: журнал «Экономический анализ», №12, 2003г.
Экономический рост в этот период был достигнут вследствие комбинированного воздействия группы факторов:
• расширение внутреннего потребительского спроса (в результате девальвации рубля увеличилось потребление отечественных товаров и услуг);
относительно низкий рост тарифов естественных монополий;
— использование незадействованных производственных мощностей и излишков рабочей силы;
• опережающий рост инвестиций в основнойкапитал по сравнению с динамикой ВВП.В связи с девальвацией рубля и ростом мировых цен на нефть повысилась отдача от экспорта. Одна часть экспортных доходов конвертировалась во внутренний платежеспособный спрос, другая - на пополнение валютных резервов и отток капитала. В результате девальвации и за счет расширения спроса на инвестиционные товары со стороны экспортно-ориентированного сектора предприятия конечных отраслей получили возможность увеличить объемы производства. Наращивание выпуска, с учетом наличия незагруженных мощностей и «излишков» рабочей силы, стало возможным без существенных дополнительных затрат. В свою очередь доходы, связанные с ростом внутренне ориентированного производства, стимулировали дальнейшее расширение спроса. Таков упрощенный механизм экономического роста в период 1999-2001 гг.
Начиная с 2001 г. наблюдается замедление темпов роста отечественной экономики. Такая тенденция объясняется множеством причин, основные из которых следующие.
Во-первых, замедление темпов промышленного развития, обусловленное в том числе и ростом издержек производства.
Рис. 2. Динамика капитальных вложений, промышленного производства и ВВП, прирост/падение, в % к предыдущему году
Источник: журнал «Экономический анализ», №12, 2003г.
Рост издержек производства напрямую отражает состояние воспроизводственной базы отечественной экономики (высокая степень изношенности и моральное «старение» основных фондов, высокая энергоемкость производства), политику естественных монополий (рост тарифов), исчерпание резервов производственных мощностей и «излишков» рабочей силы. Высокие издержки снижают рентабельность производства, а следовательно - инвестиционную привлекательность предприятий конечного сектора. Поэтому в большинстве случаев выгодно не производить, а продавать уже созданное. По данным Госкомстата России, среди отраслей экономики на сегодняшний день по темпам роста лидирует именно торговля.
Рис. 3. Динамика выпуска продукции и услуг базовых отраслей экономики, прирост/падение, в % к предыдущему году
Источник: журнал «Экономический анализ», №12, 2003г.
Во-вторых, расширение спроса на потребительском рынке при замедлении темпов промышленного развития инициирует рост импорта товаров. Доля импорта в общей совокупности потребляемых товаров на сегодняшний день составляет более 45%, причем в долларовом выражении объемы потребительского импорта увеличиваются. По оценкам ЦМАКП, уровень неконкурирующего (по качеству и ассортименту) импорта на потребительском рынке составляет около 35%.
Рис. 4. Динамика экспорта, импорта и внутреннего конечного спроса, прирост/падение, в % к предыдущему году
* Источник: Россия в цифрах, 2002. ЦМАКП.
В-третьих, снижается инвестиционная активность. Так, в 2001 г. темпы прироста инвестиций в основной капитал сократились более чем в 2 раза и составили 8,7% против 17,4% в 2000 г., а в 2002 г. -2,6% (см. рис. 3). Такая тенденция объясняется тем, что основная часть капиталовложений приходится на экспортные отрасли (2/3 инвестиций в промышленности). За последние несколько лет инвестиции в основной капитал в этих отраслях удвоились, тогда как их прирост во внутренне ориентированных отраслях практически отсутствует. Естественно, это приводит к низкой конкурентоспособности внутренних отраслей и к сырьевой ориентации экономики.
Очевидно, что сложившаяся за последние три года модель российской экономики не способна в полной мере создать механизм устойчивого экономического роста. Те факторы, на которых базировался посткризисный экономический подъем, практически исчерпаны. В связи с этим возникает ряд вопросов: за счет чего будет обеспечиваться рост российской экономики в средне- и долгосрочной перспективе? каковы пути ускорения экономического роста? Ответ на поставленные вопросы неизбежно приводит к постановке и решению целого ряда проблем, которые целесообразно рассматривать в разрезе субъектов экономики, прямо или косвенно «участвующих» в преумножении национального богатства. С макроэкономической точки зрения национальная экономика состоит из следующих субъектов:
1) сектор домашних хозяйств (население), который формирует предложение рабочей силы и спрос на блага;
2) производственный сектор (производственная сфера) — совокупности всех хозяйственных единиц в стране, непосредственно связанных с материальным производством. Они предъявляют спрос на факторы производства, создают предложения товаров на внутреннем и внешнем рынках и осуществляют инвестирование;
3) государственный сектор, создающий условия для оптимального функционирования национальной экономики. При этом государство производит и закупает блага, взимает налоги, выплачивает трансферты, формирует предложение денег. В государственный сектор входят: образование, здравоохранение, социальные услуги, общественный транспорт, государственные предприятия и корпорации.
Необходимым условием достижения устойчивого экономического роста является целостное развитие всех субъектов экономики, которое выражается в достижении каждым из них определенных стратегических целей.
Рис. 5. Стратегические цели субъектов экономики
Источник: журнал «Экономический анализ», № 12, 2003.
В структуре производства ВВП произошли изменения в тенденции к сокращению доли производства товаров при уменьшении удельного веса практически всех отраслей экономики. Что касается структуры использования валового внутреннего продукта, то чистый экспорт товаров и услуг в 2002 году снизился по сравнению с 1999 годом на 6,2%, расходы на конечное потребление домашних хозяйств упали на 2,4%, расходы государственных учреждений увеличились на 2,3%.
Таблица 1.
СТРУКТУРА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ВАЛОВОГО ВНУТРЕННЕГО ПРОДУКТА
(в текущих ценах; в процентах к итогу)
1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 Валовой внутренний продукт в рыночных ценах 100 100 100 100 100 100 100 100 Расходы на конечное потребление 71,22222 71,9 75.7 77,8 68,0 61,3 65,1 68,1 в том числе: домашних хозяйств 50,3 50,4 52,6 56,8 52,2 45,2 47,7 49,8 государственных учреждений 19,1 19,7 21,1 19,1 14,6 14,9 16,2 16,9 из них: На индивидуальные товары и услуги 9,0 9,0 9,3 8,4 6,1 5,9 6,6 8,1 на коллективные услуги 10,1 10,7 11,8 10,7 8,5 9,0 9,6 8,8 некоммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяйства 1,8 1,8 2,0 1,9 1,2 1,2 1,2 1,4 Валовое накопление 25,4 23,9 22,1 15,4 15,0 18,6 22,1 21,1 в том числе: валовое накопление основного капитала 21.0 20,2 18,4 16,5 14,5 16,9 18,7 17,9 изменение запасов материальных оборотных средств 4,4 3,7 3,7 -1,1 0,5 1,7 3,4 3,2 Чистый экспорт товаров и услуг 3,4 4,2 2.2 6,8 17,0 20,1 12,8 10,8 Источник: Российский статистический ежегодник 2003 г.Повышение доли производства услуг при общей тенденции к сокращению спроса на продукцию этой сферы деятельности в связи с ухудшением общеэкономической ситуации отражает усиление спада деловой активности в инвестиционном и агропромышленном комплексах. Вместе с тем на тенденцию роста доли услуг, безусловно, позитивное влияние будут продолжать оказывать структурные изменения в этом секторе экономики. Во-первых, повысится доля рыночных услуг во всех отраслях этого сектора экономики, и во-вторых, расширится спектр предоставления платных рыночных услуг. На фоне замедления темпов производства товаров в структуре ВВП растет доля отраслей инфраструктуры - транспорта, связи и торговли. Прогноз финансовых потоков между секторами экономики на 2004 год свидетельствует о снижении валовых сбережений по всем секторам, а также их нерациональном использовании. При сохранении тенденции к снижению рентабельности производства сокращение инвестиций в основной капитал будет значительно больше, чем остальные составляющие совокупного спроса.До последнего времени сектор домашних хозяйств был значительным нетто-кредитором экономики. Предполагается, что в 2004 году конечное потребление домашних хозяйств снизится в сопоставимых ценах почти на 26,2%. В 2004 году спрос населения на товары будет весьма ограничен. Во-первых, в денежных расходах домашних хозяйств увеличатся расходы на услуги жилищно-коммунальной сферы в связи с уменьшением дотаций населению из бюджетов и повышением цен и тарифов в этом секторе экономики. Во-вторых, предполагается очередной рост расходов населения на пассажирский транспорт, а также увеличение объема и доли платных услуг в области образования, здравоохранения, физической культуры и спорта. В структуре расходов населения усилятся тенденции сбережений на текущее потребление. На тенденцию сокращения общей массы сбережений в сектор домашних хозяйств значительно повлияют также факторы инфляционных ожиданий. Не следует ожидать улучшения структуры сбережений населения. Большая их часть будет по-прежнему храниться в иностранной валюте в форме неорганизованных форм сбережения, что исключает возможность их эффективного использования для национальной экономики. Тенденция снижения сбережений в секторе домашних хозяйств говорит об угрозе сокращения участия этого сектора в инвестировании экономики в прогнозируемом периоде. ЗАКЛЮЧЕНИЕ Итак, проследив взаимосвязь товарного производства и путей экономического развития общества можно прийти к выводу, что товарное производство является важнейшим фактором мировых экономических отношений и отношений в обществе, а именно: 1. Товарное производство обслуживает самые разные социально-экономические системы.2. Всякий продукт товарного производства имеет непременное свойство - полезность, то есть удовлетворяет какие-либо потребности людей.3. Рост объемов товарного производства приводит к увеличению рабочих мест, снижению стоимости товара, а, соответственно, к увеличению благосостояния общества.4. Увеличение выпуска товаров создает возможность и необходимость обменивать излишнее их количество на большую массу других полезных вещей. 5. Товарное производство является основой существования и развития общества. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 1. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. Учебник. – М.:Юрайт,2001. 2. Экономическая теория (политэкономия). Учебник. / Под общ. ред. Видяпина В.И., Журавлевой Г.П. – М.,2000.3. Экономика. Учебное пособие для вузов. / Под ред. Грязновой А.Г. и др. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, Единство,2001. 4. Гукасян Г. М. Экономическая теория: ключевые вопросы. Учебное пособие. / Под ред. Добрынина А. Н. – М.: ИФРА-М, 2000.5. Экономическая теория. / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевича: Учебник для вузов. СПб: Изд. СПб ГУЭФ, Изд. «Питер Паблишинг», 1997.6. Общая экономическая теория. Курс лекций. /Под ред. Журавлёвой Г. П. – М., 1998.7. Иохин В. Я. Экономическая теория. Учебник. – М., 2000.8. Маркс К. Капитал. / Пер. с нем. Т.1. – М., 19939. Маршалл А. Принципы экономической науки. В 3-х т. / Пер. с англ. Т. 2. – М., 199310. Райзберг Р.Б. Рыночная экономика. М., 1993.11. Курс экономики: Учебник. – 3-е изд., доп. / Под ред. Б. А. Райзбнерга. – М.: ИФРА-М, 2001.12. Политическая экономия: Учебник для ВУЗов / Румянцев А. М., Козлов Г. А., Волков М. И. и др. – М.: Политизд., 1985.13. Политическая экономия: Учебник для вузов / Медведев В. А., Абалкин Л. И., Ожерельев О. И. и др. – М.: Политиздат, 1988.14. Хикс Дж. Стоимость и капитал. / Пер. с англ. – М., 1993.15. Курс экономической теории. / Под. Ред. Чепурина М. Н., Киселёвой М. А. – Киров: АСА, 1999.16. Журнал «Бизнес-Класс». № 8-9, 1999 г.17. Журнал «Бизнес-Класс». № 36-37, 1999 г.17. Шевченко И. В., Александрова Е. Н. Производственный сектор экономики в контексте экономического роста // Экономический анализ. – 2003., декабрь, № 1218. Газета «Коммерсантъ». № 5, 1998 г.19. Газета «Аргументы и факты». № 47, Ноябрь 2000 г.20. Российский статистический ежегодник 2003 г.1
