принять измененные условия предоставления овердрафта Банк имеет право
отказаться от выдачи овердрафта.
5.6. При выполнении Клиентом обязательств хранить все свои денежные
средства на счете Банка (см. п.4.1 настоящего договора) размеры выплат
Клиенту согласно п.5.2 увеличиваются на 0,2%.
5.7. В качестве гарантии погашения платежей за услуги Банка Клиент
депонирует сумму_____ тыс. рублей по которым Банк выплачивает Клиенту
____% годовых от суммы депонированных средств.
6. Срок действия Договора.
6.1. Договор считается заключенным с момента его подписания обеими
сторонами и действует в течение одного календарного года.
6.2. В случае, если ни одна из сторон не заявила о расторжении
договора за 3 месяца до истечения срока действия, договор считается
продленным на следующий календарный год.
6.3. Закрытие счета производится в соответствии с порядком,
предусматриваемым законодательством.
7. Имущественная ответственность сторон
7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств
по настоящему договору, виновная сторона возмещает другой стороне
понесенные ею убытки в соответствии с действующим законодательством.
7.2. Ответственность сторон по настоящему договору может наступать в
форме выплаты неустоек, оговариваемых в п.7.3 настоящего договора.
7.3. В случае невыполнения Клиентом обязательств хранить все свои
денежные средства на счете Банка (см.п.4.1 настоящего договора) Клиент
выплачивает Банку неустойку в размере 120% от суммы средств, поступивших
в качестве платы за использование финансовых средств Клиента.
7.4. Ответственность Банка не наступает в случае, если операции по
текущему валютному счету Клиенту задерживаются по вине Банка России.
7.5. Другие условия по усмотрению сторон_______________
8. Юридические адреса сторон
8.1. Клиент:_____________________
8.2. Банк:________________________
Руководитель Руководитель
________________ ________________
Главный бухгалтер Главный бухгалтер
Приложение 2
Договор на покупку, продажу и обмен валюты
Договор N_____________ купли-продажи валюты.
г._____________________ "____"_______________199 __г.
__________________________, именуемый в дальнейшем ____________________
в лице ______________________________тов.__________________________________,
действующего на основании __________________________________________________
__________________________,с одной стороны, и ______________________________
банк, именуемый в дальнейшем Банк, в лице __________________________________
тов.____________________________действующего на основании ________________,
с другой стороны, заключили договор о нижеследующем:
1._____________________________________________ продает, а Банк покупает
_____________________________________(_____________________________________)
_______________________________ группы средств валютного фонда.
2. Покупка валюты производится Банком за рубли с коэффициентом пересчета
за 1 ___________________________________ рублей.
3.__________________________________ после поступления от Банка денежных
средств в сумме ________________________________(__________________________)
рублей перечисляет на счет Банка валюту __________________________группы в
сумме __________________________________(____________________________).
4. Юридические адреса и реквизиты сторон:
Банк: _________________________________________________________________
___________________________________________________________________________;
От Банка _____________ От ___________________
______________________ ______________________
"_____"_________19___г. "_____"_________19___г.
М.П. М.П.
Приложение 3
КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР (№1)
г.___________ "___"________19__г.
_____________, именуемый в дальнейшем Банк, в лице председателя
Правления ________, действующего на основании Устава Банка, и __________
(наименование предприятия), именуемый в дальнейшем Предприятие, в лице
директора ________ (фамилия, имя, отчество), действующий на основании
______, заключили договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Банк предоставляет Предприятию __________ (вид кредита) на
________ (мероприятие) в сумме ________ на срок до __________ на
условиях, определенных настоящим договором.
2. Условия кредитования
2.1. Предприятие обязуется завершить мероприятие ________ и погасить
предоставленный Банком кредит в соответствии со срочными
обязательствами:____________
2.2. Погашение кредита осуществляется Предприятием с расчетного
счета N ______ в __________ (наименование учреждения банка) платежным
поручением на корреспондентский счет Банка в ____________
2.3. За пользование кредитом Предприятие платит Банку ___% годовых с
выплатой __________ (порядок уплаты процентов, сроки, сумма)
2.4. При нарушении сроков погашения ссуды и начисленных по ней
процентов Предприятие платит Банку ________ в сумме непогашенной
задолженности.
2.5. Кредит предоставляется Предприятию под обеспечение __________
(вид обеспечения)
2.6. В случае нарушения Предприятием условий настоящего договора
взыскание Банком предоставленной ссуды и начисленных процентов за
пользование ею в соответствии с залоговым правом Банка обращается на
__________
3. Ответственность сторон
3.1. В случае возникновения необходимости Предприятие обязуется по
требованию Банка предоставить ___________ (наименование документа)
3.2. Банк и Предприятие обязуются выполнять требования настоящего
договора.
4. Сроки и условия действия договора
4.1. Действие настоящего договора прекращается после полного
погашения кредита и уплаты процентов Банку.
4.2. Прочие условия договора:____________
4.3. Юридические адреса сторон:
Банк___________
Предприятие:____
4.4. Настоящий договор составлен в 4-х экземплярах, 1-й и 4-й из
которых хранятся в Банке, 2-й - на Предприятии, 3-й направляется в
учреждение Банка по месту открытия расчетного счета Предприятия.
Банк Предприятие
____________ ____________
М.П. М.П.
Приложение 4
ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ
КРЕДИТНОГО МЕРОПРИЯТИЯ
(примерное)
1. Заемщик: ____________________________________________________________
2. Содержание мероприятия:
Приобретение литых полуфабрикатов с последующим изготовлением необходимой
продукции, реализация исполненной продукции на внешнем рынке за СКВ с последу-
ющей закупкой промышленных товаров и технологического оборудования иностранно-
го производства.
3. Сумма кредита: 200 ( двести ) миллионов рублей.
4. Договора с организациями:
- договор поставки заготовок N 58/1964-116 от 24.06.1991 года;
- соглашение о совместной деятельности N 30/14 от 25.11.1991 года;
- договор N И-01/92 от 10.01.1991 года;
- пролонгация договора поставки заготовок N 58/390 от 23.01.1992 года;
- справка о наличии металла и готовых полуфабрикатов на заводе N 05/793
от 19.12.1991 года;
- протокол согласования оптовой цены на металл N 37/106 от 23.01.1992 го-
да;
- протокол согласования договорной цены перевозки груза на ж/д от
20.12.1991 года;
- генеральный договор о сотрудничестве и совместной деятельности N
30/14-2 от 26.01.1992 года;
- техническое задание от 26.01.1992 года;
- контракт N 1330/11464/001 от 28.01.1991 года;
- учредительный договор и устав СП.
_____________________________________________________________________________
: : : : : :
:Этапы : Краткое содержание : Затраты : Доход : Результаты :
: : : : : (дох.-затр.):
:______:____________________________________:__________:_______:_____________:
: : : : : :
: 1. : Приобретение заготовок :133908153 : : :
: : : : : :
: 2. : Затраты на изделия в процессе :7400000 : : :
: : изготовления : : : :
: : : : : :
: 3. : Транспортные расходы ( ж/д. ) :414000 : : :
: : : : : :
: 4. : Складирование :350000 : : :
: : : : : :
: 5. : Маркетинговые исследования, юри- :1500000 : : :
: : дические услуги, использование : : : :
: : коммуникаций связи. : : : :
: : : : : :
: 6. : Непредвиденные затраты (10% от :14357215 : : :
: : общей суммы) : : : :
: : : : : :
: 7. : Командировочные :500000 : : :
: : : : : :
: 8. : Стоимость работ и услуг в морском :200000000 : : :
: : порту "Мариуполь" с учетом погру- : : : :
: : зочно-разгрузочных работ. : : : :
: : : : : :
: : --------------------------------- : : : :
: 9. : Итого: :178429368 : : :
: : :(180 млн.): : :
: : : : : :
: 10. : Оплата процентов страховой компа- :20000000 : : :
: : нии 10% от суммы кредита : : : :
: : : : : :
:______:____________________________________:__________:_______:_____________:
: : : : : :
: : Общая сумма кредита :200 млн. : : :
:______:____________________________________:__________:_______:_____________:
: : : : : :
: 11. : Резерв для оплаты банку 50% годовых: : : :
: : от суммы кредита : : : :
: : : : : :
: 12. : Реализация продукции с учетом 40% : : : :
: : валютного налога. : :3380136: :
: : : :долларов :
: : : :США : :
: : : :товаров: :
: : : : : :
:______:____________________________________:__________:_______:_____________:
5. Рентабельность мероприятия составляет ориентировочно не менее 250% от
суммы кредита.
6. Срок окупаемости и срок возврата кредита 5-6 месяцев.
М.П.
Подписи: _________________________
_________________________
_________________________
Приложение 5
ГАРАНТИЙНОЕ ПИСЬМО
( на бланке организации-гаранта )
Гарантируем погашение ссуд, выданных и имеющих быть выданными __________
_____________________________________________________________________________
( кому - полное наименование организации-ссудополучателя )
в период до ________________ 199___года _____________________________________
_____________________________________________________________________________
( кем - полное наименование учреждения банка-кредитора )
в сумме _________________________________________________ рублей.
( прописью )
При невозврате указанных ссуд в сроки, предусмотренные кредитным догово-
ром, а также досрочно по основаниям, вытекающим из кредитного договора, пре-
доставляем вашему банку право без предварительного предупреждения в бесспорном
порядке своим распоряжением произвести взыскание неоплаченной суммы по креди-
ту,включая проценты за его пользование, штрафы и неустойки, вытекающие из не-
надлежащего исполнения кредитного договора, с нашего расчетного счета N ______
в ____________________________________________________________________________
( полное наименование учреждения банка )
Гарантия носит безотзывный характер: гарант не вправе без согласования с
Банком-кредитором односторонне отказаться от гарантии или изменить ее условия.
Действие гарантии прекращается после погашения соответствующих ссуд, про-
центов, штрафов и неустоек.
Руководитель организации ______________________________
( подпись )
Главный бухгалтер ______________________________
( подпись )
Отметка банка-гаранта
М.П.
Приложение 6
КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР (№2)
г. _____________ "__"____________ 199_ г.
_________________________________________________________, далее
именуемый "Кредитор", в лице _______________________________________,
действующего на основании Устава, с одной стороны, и ________________
_______________________, далее именуемый "Заемщик", в лице __________
_______________________, действующего на основании Устава, с другой
стороны, заключили настоящий договор о следующем.
1. Предмет договора
1.1. Кредитор предоставляет Заемщику кредит в сумме ____________
рублей с ____________ по ____________ на ____________________________
____________________________________________________________________.
(целевое использование кредита)
1.2. За пользование кредитом Заемщик выплачивает Кредитору
_____________ процентов годовых, начисляемых на фактически выданные
суммы. Проценты за кредит начисляются со дня проводки средств по
дебету ссудного счета Заемщика до момента зачисления их на счет
Кредитора и уплачиваются Заемщиком ежемесячно, с 20 по 31 число
каждого месяца.
1.3. В случае изменения кредитной политики Банка, основанной в
том числе на изменении ставки рефинансирования Центрального банка РФ,
изменении ставок на рынке межбанковских кредитов, наличии собственных
ресурсов. Кредитор вправе в одностороннем порядке пересмотреть
размер процентов за пользование кредитом, письменного уведомив
Заемщика за 5 рабочих дней до введения повышенного процента.
В случае несогласия Заемщика на увеличение размера уплачиваемых
процентов настоящий договор считается расторгнутым с момента
истечения срока уведомления. Заемщик обязан немедленно возвратить
кредит и уплатить проценты за время фактического пользования
денежными средствами.
1.4. В случае несвоевременного возврата кредита Заемщик обязан
уплатить Кредитору повышенные проценты за период с даты возврата
кредита, предусмотренной настоящим договором, до даты фактического
возврата кредита (включая эту дату). Повышенные проценты подлежат
выплате за указанный выше период времени вне зависимости от срока
вынесения судом соответствующего решения (как до решения суда, так и
после него). Повышенная процентная ставка определяется Кредитором
самостоятельно и представляет собой сумму процентов, указанных в
п. 1.2 настоящего договора, и ставки рефинансирования ЦБ РФ.
Начисление повышенных процентов начинается:
- по кредиту с даты, следующей за наступлением срока его
погашения;
- по процентам с даты, следующей за днем наступления срока их
выплаты.
Поступающие от Заемщика по настоящему договору суммы
засчитываются в первую очередь в погашение обязательств по уплате
процентов, независимо от указаний, сделанных Заемщиком в платежных
документах.
2. Порядок и сроки погашения кредита
2.1. Заемщик обязан погасить полученный им кредит путем
совершения ежемесячных платежей. При этом первый платеж должен быть
произведен не позднее ________________, а последний - ______________.
(дата) (дата)
Датой погашения кредита считается дата проводки по кредиту
ссудного счета Заемщика, а процентов - дата поступления
соответствующей суммы на кредит счета 960 "Операционные и разные
доходы".
2.2. Заемщик вправе погасить кредит досрочно полностью или
частично, письменно уведомив Кредитора за 5 рабочих дней. В случае
досрочного погашения кредита Заемщик уплачивает Кредитору ___________
процентов, причитавшихся от дня фактического возврата кредита до
установленного срока окончания действия договора.
2.3. Сумма произведенного платежа, недостаточная для полного
погашения всей задолженности Заемщика, погашает прежде всего издержки
