Анкета співбесіди додається до пакета документів із реєстрації банку, результати співбесіди враховуються при розгляді питання про реєстрацію банку.
Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при регіональному управлінні Національного банку України (якщо заявлений статутний капітал банку становить менше 5 млн. ЕКЮ), а також Комісія Національного банку України (якщо заявлений статутний капітал банку становить 5 і більше млн. ЕКЮ) приймає рішення про професійну придатність кандидатів на посади голови правління та головного бухгалтера - з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів, передбачених підпунктом "ж" пункту 2.1 цього Положення, та ділових якостей рекомендованого кандидата.
Після прийняття Національним банком України відповідного рішення комерційному банку видається свідоцтво про реєстрацію.
Реєстрація комерційного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ у місячний строк із дня одержання всіх передбачених документів. Рішення про реєстрацію банку доводиться до відома ради (спостережної ради) банку і регіонального управління Національного банку України за місцем розташування банку листом за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків з доданням статуту зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчена печаткою Національного банку України і підписом заступника Голови Правління. Статут банку прошивається і засвідчується на звороті печаткою Управління справами Національного банку України.
2.4. Після реєстрації комерційного банку в регіональному управлінні Національного банку України за його місцезнаходженням відкривається кореспондентський рахунок, на який із тимчасового рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал комерційного банку.
2.5. Національний банк України може відмовити в реєст2.5. Національний банк України може відмовити в реєстрації комерційному банку в разі порушення порядку створення банку, невідповідності установчих та інших документів, необхідних для реєстрації комерційного банку, законодавству України, незадовільного фінансового стану засновників (акціонерів, учасників), що загрожуватиме інтересам кредиторів банку, а також у разі професійної непридатності рекомендованого керівництва банку, відсутності угоди про надання банку приміщення або договору оренди приміщення, придатного для розташування в ньому банківської установи.
У разі відмови в реєстрації банку кошти з тимчасового рахунку повертаються засновникам, акціонерам (учасникам) банку за їх заявою у тижневий строк.
2.6. Рішення про відмову в реєстрації комерційного банку може бути оскаржено в судовому порядку.
3. Реєстрація змін і доповнень,
що вносяться до статуту
комерційного банку
3.1. Зміни, що вносяться до статуту банку, набувають чинності після внесення відповідного запису до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ.
3.2. Комерційний банк зобов'язаний оперативно, але не пізніше ніж у місячний строк після прийняття загальними зборами акціонерів, зборами учасників (надалі - збори) рішення про внесення змін та доповнень до статуту подати до Національного банку України для їх реєстрації пакет необхідних документів.
Регіональному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням комерційного банку подаються:
клопотання про реєстрацію змін і доповнень до статуту банку за підписом голови правління банку;
рішення зборів банку (протокол, засвідчений печаткою банку) про збільшення статутного капіталу банку, а також про внесення змін і доповнень до статуту. Рішення про збільшення статутного капіталу банку може бути прийняте за умови повної сплати кожним акціонером (учасником) банку своєї частки в попередньо зареєстрованому статутному капіталі банку. Банк, створений як відкрите акціонерне товариство, додатково подає рішення зборів банку (протокол, засвідчений печаткою банку) про затвердження результатів відкриторішення зборів банку (протокол, засвідчений печаткою банку) про збільшення статутного капіталу банку, а також про внесення змін і доповнень до статуту. Рішення про збільшення статутного капіталу банку може бути прийняте за умови повної сплати кожним акціонером (учасником) банку своєї частки в попередньо зареєстрованому статутному капіталі банку. Банк, створений як відкрите акціонерне товариство, додатково подає рішення зборів банку (протокол, засвідчений печаткою банку) про затвердження результатів відкритої підписки на акції банку;
зміни і доповнення до статуту банку за підписом голови виконавчого органу (правління) банку або уповноваженої особи, засвідчені печаткою банку, в чотирьох примірниках;
перелік двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, в якому вказуються найменування акціонера (учасника), його місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані фізичних осіб та кількість акцій (часток), на які він підписався, їх загальна вартість і частка в статутному капіталі банку (додаток 3);
висновки аудиторської організації про здійснення додаткових внесків до статутного капіталу банку його акціонерами, учасниками або про придбання акцій (часток) на вторинному ринку за рахунок власних коштів акціонерів (учасників) банку - юридичних осіб, які ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників);
довідки органів державної податкової служби про наявність коштів у нових фізичних осіб-акціонерів (учасників) банку, які ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку та які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку, якщо заявлений розмір їх внесків (вартість акцій) перевищує сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, встановлених на день сплати коштів. Фізичні особи-акціонери (учасники) банку, які придбали акції (частки) банку на вторинному ринку, подають довідки органів державної податкової служби або інші документи, що підтверджують джерела походження коштів, якщо розмір їх часток (вартість акцій) перевищує сто неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, встановлених на день сплати коштів;
бухгалтерська і фінансова звітність двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку - юридичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку або придбали акції (частки) на вторинному ринку, на перше число місяця, в якому здійснено кожний внесок до статутного капіталу банку. Ті акціонери (учасники), які зареєстровані в тому місяці, в якому здійснено внесок або придбано акції (частки) на вторинному ринку, бухгалтерську і фінансову звітність подають бухгалтерська і фінансова звітність двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку - юридичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного капіталу банку або придбали акції (частки) на вторинному ринку, на перше число місяця, в якому здійснено кожний внесок до статутного капіталу банку. Ті акціонери (учасники), які зареєстровані в тому місяці, в якому здійснено внесок або придбано акції (частки) на вторинному ринку, бухгалтерську і фінансову звітність подають на перше число місяця після сплати внеску;
копії первинних платіжних документів про здійснення кожним із двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку додаткових внесків до статутного капіталу банку (не менше 30 або 50 % додаткових внесків до статутного капіталу або вартості акцій, на які акціонер підписався, відповідно до статей 30, 31, 52 Закону України "Про господарські товариства");
копія свідоцтва про реєстрацію попереднього випуску акцій, виданого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку, засвідчена в нотаріальному порядку;
засвідчена банком копія звіту про проведення відкритої підписки на акції за встановленими Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку вимогами, а також її підтвердження про прийняття цього звіту;
установчі документи нових акціонерів (учасників) банку, а також тих акціонерів (учасників), в установчі документи яких внесено зміни, з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку);
установчі документи засновників нових акціонерів (учасників) банку, які ввійшли до переліку двадцяти найбільших акціонерів, учасників (оригінали або копії, засвідчені в нотаріальному порядку);
копія свідоцтва про державну реєстрацію нових акціонерів (учасників) банку з переліку двадцяти найбільших акціонерів (учасників) банку, засвідчена в нотаріальному порядку;
копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію змін та доповнень до статуту банку на рахунок N 64934992701 в Операційному управлінні Національного банку України, МФО 300001. Розмір плати встановлено Постановою Верховної Ради України від 21.12.94 N 317/94-ВР "Про внесення змін до Постанови Верховної Ради України від 20.03.91 "Про порядок введення в дію Закону України "Про банки і банківську діяльність".
Якщо банк змінює область місцезнаходження, то, крім зазначених вище документів, банк також подає до регіонального управління за місцем нового розташування такі документи:
статут банку та зміни і доповнення до нього, зареєстровані Національнимстатут банку та зміни і доповнення до нього, зареєстровані Національним банком України (копії, засвідчені в нотаріальному порядку);
договір оренди приміщення на строк не менше п'яти років або документ, який засвідчує право власності на приміщення, яке відповідає встановленим вимогам;
довідку Державної податкової адміністрації про відсутність у банку заборгованості перед бюджетом;
висновок регіонального управління Національного банку України за місцем попереднього розташування про фінансовий стан банку, дотримання ним чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України, відсутність заборгованості за кредитами (відсотками за кредит), отриманими від Національного банку України, та згоду на зміну місцезнаходження банку.
3.3. Двадцять найбільших акціонерів (учасників) банку визначаються банком самостійно.
З метою виконання вимог статті 22 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у частині складу акціонерів (учасників) банку та розміру їх часток у статутному капіталі банку, а також вимог статті 24 зазначеного вище Закону в частині джерел коштів, що внесені акціонерами (учасниками) до статутного капіталу, банк самостійно здійснює контроль за виконанням вищезазначених вимог усіма акціонерами (учасниками) на підставі їх установчих документів і, за необхідності, їх засновників, аудиторських висновків, а також бухгалтерської і фінансової звітності акціонерів (учасників) банку.
Банк самостійно здійснює контроль за дотриманням вимог статей 16, 33, 38 і 52 Закону України "Про господарські товариства" в частині повноти і строків оплати кожним засновником (акціонером), учасником своєї частки (вартості акцій) у статутному капіталі.
Підрозділи банківського нагляду Національного банку України здійснюють перевірки дотримання банками вимог чинного законодавства.
Інформація про результати перевірки в тижневий строк надається Департаменту реєстрації та ліцензування банків Національного банку України.
3.4. Реєстрація змін і доповнень здійснюється у місячний строк з часу одержання усіх документів, передбачених у пункті 3.2 цього Положення.
3.5. Регіональні управління Н3.5. Регіональні управління Національного банку України приймають рішення про реєстрацію змін та доповнень до статутів банків, визначених Комісією, за винятком змін та доповнень у зв'язку з реорганізацією банку (зміна виду товариства), рішення про реєстрацію яких приймає Національний банк України.
Національний банк України приймає рішення про реєстрацію змін та доповнень до статутів усіх інших банків.
3.6. У разі прийняття Національним банком України рішення про реєстрацію змін та доповнень до статуту банку пакет документів, що зазначені в пункті 3.2, і висновок регіонального управління Національного банку України про відповідність поданих змін і доповнень вимогам чинного законодавства і нормативних актів Національного банку України, підготовлений у двотижневий строк з часу отримання повного пакета документів, подаються до Національного банку України.
3.7. Повідомлення про прийняте регіональним управлінням Національного банку України рішення про реєстрацію змін та доповнень до статуту банку надсилається разом з одним примірником змін та доповнень до статуту банку Національному банку України для внесення відповідного запису до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ. Титульна сторінка змін та доповнень до статуту банку засвідчується підписом начальника та гербовою печаткою регіонального управління Національного банку України. Зміни та доповнення до статуту банку прошиваються та засвідчуються на звороті печаткою загального відділу регіонального управління Національного банку України.
Розглянутий пакет документів разом із висновками залишається в регіональних управліннях.
Персональну відповідальність за якість розгляду, відповідність вимогам чинного законодавства України змін та доповнень до статутів банків, за якими прийнято рішення про їх реєстрацію, несе начальник регіонального управління Національного банку України.
3.8. Зміни та доповнення до статуту банку набувають чинності після внесення відповідного запису до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінан3.8. Зміни та доповнення до статуту банку набувають чинності після внесення відповідного запису до Республіканської книги реєстрації банків, валютних бірж та інших фінансово-кредитних установ. Запис здійснюється за датою прийняття регіональним управлінням Національного банку України рішення про реєстрацію змін до статуту банку. Про здійснення запису щодо реєстрації змін до статуту банку Національний банк України повідомляє банк і регіональне управління Національного банку України листом за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків.
Якщо рішення про реєстрацію змін та доповнень до статуту банку приймає Національний банк України, він повідомляє про це банк і регіональне управління Національного банку України листом за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків, а також надсилає примірник змін, титульна сторінка якого засвідчена печаткою Національного банку України і підписом заступника Голови Правління. Зміни та доповнення до статуту банку прошиваються і засвідчуються на звороті печаткою Управління справами Національного банку України.
3.9. Про відмову в реєстрації змін та доповнень до статутів регіональні управління Національного банку України або Національний банк України (якщо рішення про реєстрацію змін та доповнень приймається Національним банком України) повідомляють банкам письмово із зазначенням підстав відмови.
3.10. У разі зміни голови виконавчого органу банку (правління), головного бухгалтера банку в тижневий строк після прийняття рішення про це до регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням банку подається протокол зборів (або іншого компетентного органу банку) про звільнення попередніх голови виконавчого органу банку (правління) або головного бухгалтера, а також протокол зборів (або іншого компетентного органу), на яких призначені нові кандидатури, і відомості про останніх, зміст яких відповідає вимогам, викладеним у підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення.
Пакет цих документів та висновок регіонального управління Національного банку України про їх професійну придатність і відповідність вимогам, викладеним у підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення, надсилаються Національному банку УкраїПакет цих документів та висновок регіонального управління Національного банку України про їх професійну придатність і відповідність вимогам, викладеним у підпункті "ж" пункту 2.1 цього Положення, надсилаються Національному банку України для погодження.
У разі зміни керівництва банків, визначених Комісією, кандидати на посади голови правління та головного бухгалтера проходять співбесіду та погодження у порядку, встановленому п. 2.3 цього Положення. У решті банків погодження зазначених керівників банків здійснюється комісіями з питань нагляду та регулювання діяльності банків регіональних управлінь Національного банку України в такому ж порядку.
Розгляд документів, поданих на погодження кандидатів на керівні посади банків, а також їх погодження регіональними управліннями Національного банку України здійснюється в двотижневий строк із часу отримання повного пакета документів. Про своє рішення регіональне управління повідомляє Національний банк України в тижневий строк із наданням витягу з протоколу засідання комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків регіонального управління та копії пакета документів, засвідчених регіональним управлінням Національного банку України.
3.11. Банки зобов'язані в триденний строк електронною поштою або факсом повідомляти регіональне управління Національного банку України та Національний банк України про зміну адреси (з поданням у місячний строк документів, необхідних для внесення змін до статуту банку), номерів телефонів, телетайпа, факсу.
4. Відкриття філій і представництв банків
4.1. Комерційні банки, зареєстровані Національним банком України, можуть відкривати філії і представництва за погодженням з Національним банком України.
4.2. Філія банку - банківська установа, яка не є юридичною особою, діє від імені головного банку на підставі окремого положення, має свій субкореспондентський рахунок і МФО (за самостійної участі банківської установи в системі міжбанківських електронних розрахунків) або працює на єдиному кореспондентському рахунку з головним банком та здійснює банківські операції, передбачені положенням про філію, за умови наявності і в межах дозволу, наданого банком - юридичною особою.
Керівник філії банку діє на підставі довіреності, виданої головним банком.
4.3. Представництво банку4.3. Представництво банку - установа банку, яка не є юридичною особою, діє на підставі окремого положення, виступає від імені головного банку і ним фінансується. Представництво банку не має права здійснювати банківські операції.
4.4. Комерційні банки можуть відкривати філії за таких умов:
розмір капіталу банку повинен бути не меншим за встановлений Національним банком України і повинен перевищувати розмір зареєстрованого і фактично сплаченого статутного капіталу;
формування резервного фонду банку повинно здійснюватися відповідно до вимог чинного законодавства та нормативних актів Національного банку України, статуту банку;
формування резерву на покриття можливих втрат за позиками повинно здійснюватися згідно з вимогами чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України;
формування фонду гарантування вкладів фізичних осіб має здійснюватися відповідно до вимог чинного законодавства України, нормативних актів Національного банку України;
дотримання банком економічних нормативів та мінімальних обов'язкових резервів протягом півріччя, що передує його зверненню до Національного банку України щодо відкриття філії;
стабільна беззбиткова діяльність банку протягом півріччя, що передує його зверненню до регіонального управління Національного банку України;
відсутність письмового підтвердження Національного банку України чи регіонального управління Національного банку України порушень банком вимог чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України і внутрішніх документів банку протягом півріччя, що передує зверненню банку до Національного банку України щодо відкриття філії.
Відкриття філій та представництв на території України
4.5. Комерційні банки відкривають свої філії на підставі згоди регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку за погодженням з регіональним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням філії.
До регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням комерційний банк подає:
клопотання про відкриття філіїклопотання про відкриття філії;
рішення загальних зборів акціонерів (зборів учасників) банку про створення філії (протокол або витяг з протоколу, засвідчені печаткою банку);
затверджене в установленому порядку положення про філію у чотирьох примірниках.
Згода регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку на відкриття філії надається за дотримання умов, які зазначені в пункті 4.4, за наявності в банку сплаченого і зареєстрованого статутного капіталу в розмірі 1 млн. ЕКЮ - у разі відкриття філії на території області, де розташовано банк, 3 млн. ЕКЮ - у разі відкриття філії у межах України (за офіційним курсом Національного банку України на 31 березня кожного року), строку роботи не менше 1 року, а також у разі відповідності положення про філію чинному законодавству України, нормативним актам Національного банку України та внутрішнім документам банку, що регламентують діяльність філії.
Строк дії згоди регіонального управління Національного банку України обмежується трьома місяцями з дати надання.
4.6. Протягом двох тижнів з дня отримання усіх необхідних документів регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку надає комерційному банку згоду на відкриття філії.
У разі надання згоди регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку подає регіональному управлінню Національного банку України за місцем розташування філії такі документи:
висновок про згоду на відкриття комерційним банком філії в іншій області;
чотири примірники положення про філію. Титульна сторінка положення з грифом "Узгоджено" засвідчується підписом начальника і печаткою регіонального управління Національного банку України. Положення про філію прошивається і засвідчується на звороті печаткою загального відділу регіонального управління.
Про надання згоди на відкриття філії регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку повідомляє банк листом.
4.7. Регіональне управління Національного банку України за місцезнаход4.7. Регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку може відмовити комерційному банку в наданні згоди на відкриття філії у разі порушення банком вимог, викладених у пункті 4.5.
4.8. Комерційний банк після отримання повідомлення регіонального управління Національного банку України за своїм місцезнаходженням подає регіональному управлінню Національного банку України за місцезнаходженням філії такі документи:
клопотання про відкриття філії;
договір оренди на приміщення, в якому буде розташована філія, на строк не менше 5 років або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення (свідоцтво про власність, цивільно-правові угоди, що підтверджують право власності або користування);
інформацію про керівника і головного бухгалтера філії (прізвище, ім'я та по батькові, освіта, стаж роботи в банківській системі, в тому числі на керівних посадах) та анкету, заповнену керівником і головним бухгалтером (додаток 1);
довіреність головного банку, надану керівнику;
дозвіл на здійснення філією певних банківських операцій.
4.9. У разі відкриття комерційним банком філії на території області, в якій розташований головний банк, документи, зазначені в пп. 4.5 і 4.8 Положення, подаються до регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку, яке приймає рішення про погодження відкриття філії.
4.10. Регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії перевіряє на місці:
відповідність приміщення технічним вимогам та готовність касового вузла до проведення банківських операцій, зокрема відповідність касового вузла технічним вимогам, викладеним у Відомчих будівельних нормах "Проектування банків та банківських сховищ", затверджених постановою Правління Національного банку України від 29.08.95 N 216;
для філії з щоденними обсягами зберігання цінностей понад 3000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - відповідність організації її охорони вимогам Інструкції з охорони установ банків України підрозділами міліції при органах внутрішніх справ, затвердженої спільним наказом МВС Удля філії з щоденними обсягами зберігання цінностей понад 3000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян - відповідність організації її охорони вимогам Інструкції з охорони установ банків України підрозділами міліції при органах внутрішніх справ, затвердженої спільним наказом МВС України та Національного банку України від 12.06.91 N 372 ДСК/32 ДСК.
4.11. У разі відповідності приміщення банку і касового вузла встановленим вимогам регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії протягом двох тижнів із дня отримання всіх необхідних документів погоджує відкриття філії і повідомляє про прийняте рішення комерційний банк, регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку та Національний банк України з надсиланням положення про філію.
У повідомленні про погодження відкриття філії вказується повна і скорочена назва філії банку, дані про субкореспондентський рахунок (за самостійної участі філії в системі міжбанківських електронних розрахунків), поштова адреса і телефони, прізвища керівника і головного бухгалтера та перелік банківських операцій, які філія може здійснювати згідно з дозволом головного банку.
4.12. Регіональне управління Національного банку України за місцезнаходженням філії може відмовити комерційному банку в погодженні відкриття філії у разі невідповідності приміщення філії з касовим вузлом встановленим вимогам.
4.13. Представництво комерційного банку відкривається за погодженням із регіональним управлінням Національного банку України за місцезнаходженням представництва на підставі:
клопотання комерційного банку про відкриття представництва;
копії статуту банку та змін і доповнень до нього, зареєстрованих Національним банком України, засвідченої в нотаріальному порядку;
згоди регіонального управління Національного банку України за місцезнаходженням головного банку на відкриття представництва;
