РефератБар.ру: | Главная | Карта сайта | Справка
Бизнес планирование в Беларуси. Реферат.

Разделы: Экономика стран СНГ | Заказать реферат, диплом

Полнотекстовый поиск:




     Страница: 3 из 7
     <-- предыдущая следующая -->

Перейти на страницу:
скачать реферат | 1 2 3 4 5 6 7 





Рисунок 3.1 – Календарный план

3.8 Финансовый план

3.8.1 Инвестиционные затраты. Данный финансовый анализ проекта производится с целью доказать, что городской центр по приватизации способен погасить кредит. Размер предполагаемых инвестиций был определен, исходя из необходимости пополнения основных средств для осуществления деятельности. Данные о предполагаемых инвестициях приведены в таблице 3.4.

Таблица 3.4 – Предполагаемые инвестиции по проекту



Всего

2000

2001

2002

2003

2004

Потребность в инвестициях


1 200

1 200

-

-

-

-

Строительство


-

-

-

-

-

-

Приобретение оборудования


1 200

1 200

-

-

-

-



Продолжение таблицы 3.4


в том числе

персональный компьютер

650

650

-

-

-

-

Принтер


300

300

-

-

-

-

сканер


250

250

-

-

-

-

Итого приобретение основных фондов


1 200

1 200

-

-

-

-

Всего инвестиций


1 200

-

1 200

-

-

-

из них:



кредитные ресурсы

1 200

-

1 200

-

-

-

собственные ресурсы


-

-

-

-

-

-

Итого финансирование


1 200

-

1 200

-

-

-

в том числе:



СКВ

-

-

-

-

-

-

Местная валюта


1 200

-

1 200

-

-

-



Проект будет финансироваться за счет заемных средств в связи со сложившейся экономической ситуацией. Таблица 3.5 содержит данные о финансировании проекта.

Таблица 3.5 – Предполагаемое финансирование проекта



Источник финансирования

Сумма, миллионов белорусских рублей

%

Собственные средства


-


Заемные средства

1 200 000 000

35

Итого


1 200 000 000



Порядок погашения кредита. Кредит берется на сумму 1,2 миллиарда сроком на три года под кредитную ставку 35 % годовых. Кредит выдается в течение месяца действия кредита. В это время платятся только проценты. В остальной срок наравне с процентами равными долями выплачивается основной долг по кредиту (см. таблицу 3.6).
На эти средства будет закуплено следующее офисное оборудование:
-персональный компьютер, для ускорения проведения расчетов и оформления документов, а также для обеспечения связи с клиентами посредством электронной почты;
-лазерный принтер для подготовки информационных материалов и иной документации;
-сканер (для цифровой обработки изображений с целью их дальнейшего использования в деятельности).

Таблица 3.6 – График выдачи и погашения кредита



Месяцы

Выдача

Погашение





2000

2001


2002


2003



Сумма кредита, млн. руб.

основной долг, млн. руб.

сумма %, млн. руб.

основной долг, млн. руб.

сумма %, млн. руб.

основной долг, млн. руб.

сумма %, млн. руб.

Январь


1200


35,00

50

17,50

50

-

Февраль


-

50

33,54

50

16,04

-

-

Март


-

50

32,08

50

14,58

-

-

Апрель


-

50

30,63

50

13,13

-

-

Май


-

50

29,17

50

11,67

-

-

Июнь


-

50

27,71

50

10,21

-

-

Июль


-

50

26,25

50

8,75

-

-

Август


-

50

24,79

50

7,29

-

-

Сентябрь


-

50

23,33

50

5,83

-

-

Октябрь


-

50

21,88

50

4,38

-

-

Ноябрь


-

50

20,42

50

2,92

-

-

Декабрь


-

50

18,96

50

1,46

-

-

Итого за год


1200

550

323,75

600

113,75

50,00

-



Таблица 3.7 – Расчет погашения кредита


В миллионах рублей




Всего

2000

2001

2002

2003

Сумма кредита


1200,00



Задолженность по кредиту на начало года

Начисленные проценты за кредит

437,50


323,75

113,75

-



Продолжение таблицы 3.7



Выплата процентов



323,75

113,75

-

Погашение основного долга




550,00

600,00

50,00

Задолженность по кредиту на конец года




650,00

50,00

-

Итого стоимость обслуживания долга


1637,50


873,75

713,75

50,00



Таблица 3.7 является сводной и содержит обобщенную информацию по кредиту. Сумма начисленным процентов на кредит составила за период пользования им 437,5 млн. руб., при общей стоимости обслуживания долга 1 637,5 млн. руб., то есть 26,72%.
3.8.2. Качественный анализ рисков. При реализации данного проекта можно выделить ряд следующих рисков:
1) Риск состоятельности инициаторов проекта. Учитывая то, что проект представляется экономически обоснованным, а финансовое состояние городского центра по приватизации достаточно устойчивое, данный риск представляется невысоким.
2) Маркетинговый риск. Он связан, прежде всего, с недостижением прогнозируемых объемов сбыта. В связи с тем, что городской центр по приватизации является в настоящее время единственной организацией в городе, имеющей право на продажу объектов городской коммунальной собственности, обладающей при этом значительным авторитетом среди покупателей, то данный риск можно оценить ниже среднего.
3) Финансовые риски. Данные риски связаны с изменениями ситуации на финансовых рынках, в рамках которых будет осуществлять операции городской центр по приватизации, а соответственно и политики его партнеров по операциям (продавцов объектов недвижимости и потенциальных покупателей). Для проведения финансовых расчетов были приняты достаточно “мягкие” условия работы с продавцами и покупателями, предположения о которых были во многом сделаны в связи с тем, что у городского центра по приватизации налажены деловые контакты со многими партнерами и он отличается в последнее время устойчивой положительной динамикой финансовой деятельности. Данный риск оценивается как средний. Минимизация данного вида риска будет во многом зависеть от опыта высшего управленческого персонала, от его умения грамотно построить работу с клиентами.
4) Технологические риски - это просчеты в выборе оборудования, проблемы с его техническим обслуживанием, приобретение некачественного сырья и материалов, не достижение проектной мощности. Данные риски оцениваются, как ниже среднего и могут быть минимизированы следующими способами:
Выбранная в качестве поставщика оборудования фирма является его непосредственным производителем. Заключенный контракт будет осуществляться “под ключ”. Закупленное оборудование обеспечивается гарантийным обслуживанием.
На предприятии осуществляется входной контроль документов и проверка.
Таким образом, в результате качественного анализа частных проектных рисков общий риск данного проекта можно оценить ниже среднего.
Количественный анализ рисков.
Количественный анализ рисков проекта (анализ чувствительности) не проводился, так как разработчики бизнес-плана не считают возможным осуществить его с требуемой степенью достоверности на данном этапе ввиду неопределенности многих исходных данных.
В связи с тем, что в течение последнего года из общей прибыли прибыль от деятельности отдела формирования и реализации коммунальной собственности составила более 78,73%, то дополнительная прибыль от внедрения консультационной группы, новых видов услуг позволят в рассматриваемый период гарантированно вернуть кредит и существенно снизить риск его невозвращения.
3.8.2 Материальные затраты . Уровень текущих издержек определяется затратами времени на обработку информации, квалификацией персонала и накладными расходами по ведению сделки. При расчете стоимости услуг в расчет брали примерную рыночную стоимость услуги. Поскольку транспортных расходов, связанных с ведением деятельности не предвиделось, поэтому данную статью расходов не брали в расчет, хотя в целом предприятие несёт определённые транспортные расходы в процессе хозяйственной деятельности. Поэтому цена услуги была установлена исходя из текущих издержек на ведение и осуществление сделки и добавочной стоимости услуги, которая будет использована для покрытия текущих расходов и направлена на развитие городского центра по приватизации.
Данные таблицы 3.8 показывают, что по первому виду услуги стоимость составила 8,89 млн. руб., по второму – 66,26 млн. руб. за сделку, по третьему – 130,70 млн. руб. и по четвертому – 1,68 млн. руб. Рост цен на оказываемые услуги был принят в размере 50% в год, что, конечно же, гораздо меньше действующих темпов инфляции.

Таблица 3.8 – Расчет стоимости новых видов услуг в 2000 году
(по проекту)


В миллионах рублей



Виды сырья и материалов

Единицы измерения

В расчете на услугу

Цена за услугу

Стоимость





Всего

Цена приобретения

Стоимость транспортировки

Таможенные платежи

Прочие затраты




Оказание консультационных услуг по приватизации жилья отделам приватизации жилья Могилевской области




Консультации по вопросам приватизации жилого фонда

час.

72

0,07

0,07

-

-

-

4,89



Продолжение таблицы 3.8


Нормативные акты по приватизации жилого фонда Республики Беларусь (1 экз.):

шт.

200

0,02

0,02




4,00




8,89




Оказание услуг по продаже недвижимости юридических и физических лиц




Предоставление информационного материала по объектам, сбор пожеланий клиента, подготовка проспектов и заключений

Экз.

1

1,19

1,19

-

-

-

1,19

Поиск клиента/ информирование о предложениях


ч.

1

0,07

0,07

-

-

-

0,07

Расходы по оформлению сделки (фиксированная ставка, равная 100 у.е.)


млн. руб.

1

65,00

65,00

-

-

-

65,00




66,26




     Страница: 3 из 7
     <-- предыдущая следующая -->

Перейти на страницу:
скачать реферат | 1 2 3 4 5 6 7 

© 2007 ReferatBar.RU - Главная | Карта сайта | Справка