РефератБар.ру: | Главная | Карта сайта | Справка
Ликвидность и платежеспособность банка. Реферат.

Разделы: Банковское дело, Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия | Заказать реферат, диплом

Полнотекстовый поиск:




     Страница: 10 из 12
     <-- предыдущая следующая -->

Перейти на страницу:
скачать реферат | 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 





Таблица 10

Данные баланса Алматинского управление Туранбанка.
млн. тенге

Дата

31.12.1996 г.
01.02.1997 г.

Обязательства до востребования

94,871
68,811

Ликвидные активы

28,047
1,507

Капитальные вложения

54,139
11,768

Привлеченные средства (Суммарные обязательства)

118,408
332,266

Валюта баланса

496,920
384,811

Активы, работающие

22,333
203,693

Обязательства по депозитам (Срочные обязательства)

23,296
263,455


Таблица 11
Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка



Показатель
Формула расчета
Значение



1.
Коэффициент мгновенной ликвидности или коэффициент текущей ликвидности

ЛА/ОВ

29,56%
2,19%

2.
Коэффициент ликвидности по срочным обязательствам

(ЛА-ОВ)/СрО

-286,85%
-25,55%

3.
Генеральный коэффициент ликвидности по срочным обязательствам

(ЛА+КВ-ОВ)/СрО

-54,45%
-21,08%

4.
Показательный коэффициент ликвидности

ЛА/ВБ

5,64%
0,39%

5.
Коэффициент полной ликвидности или степенной коэффициент ликвидности

Ликвидные активы
Привлеченные средства
или ЛА/СО

23,69%
0,45%




Таблица 12
Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.




Собственный капитал (К)
Сумма
Сформир.
К1= KI / (A-П)
Сумма активов,
Спец.
К2= K / (Aр-Пс)
Сумма нал. денеж-
Обязатель
К4= А1 / О




KI
KII
K=KI+KII
всех активов (А)
провизии (П)
факт.
план не менее 0,04
откл. (+/-)
взвешенных по степени риска (Ар)
резервы(Пс)
факт.
план не менее 0,08
откл. (+/-)
ных средств и быстрореал активов (А1)
ства банка (О)
факт.
план не менее 0,2
откл. (+/-)

01.08.96
-104062
18082
-104062
359848
537
-0,29
0,04
-0,33
295828
537
-0,35
0,08
-0,43
49724
244576
0,20
0,2
0

01.09.96
-104484
20698
-104484
337111
537
-0,31
0,04
-0,35
296931
537
-0,35
0,08
-0,43
28699
208556
0,14
0,2
-0,06

01.10.96
-119037
20698
-119037
404492
537
-0,29
0,04
-0,33
295517
537
-0,40
0,08
-0,48
44356
165877
0,27
0,2
0,07

01.11.96
-120505
20690
-120505
366434
537
-0,33
0,04
-0,37
287801
537
-0,42
0,08
-0,50
21740
128740
0,17
0,2
-0,03

01.12.96
-126147
20690
-126147
353679
537
-0,36
0,04
-0,40
272164
537
-0,46
0,08
-0,54
24092
83526
0,29
0,2
0,09



Таблица 13
Собственный капитал банка
тыс. тенге


Наименования статей
№ счета
1.08.96
1.09.96
1.10.96
1.11.96
1.12.96


Капитал первого уровня

-104062
-101967
-119037
-120505
-126147

1.
Уставный фонд

010п
13628
14910
15036
15035
15035

1.
Резервный фонд

011п
0
0
0
0
0

1.
Спец.фонд

012п
883
804
825
820
820

1.
Фонд накопления и потребления

016п
0
0
0
0
0

1.
Фонд, направляемый на производственное развитие

018п
11252
10882
11141
11141
11141

1.
Прибыль и убытки прошлого года

981
0
0
0
0
0

1.
Выкупленные акции

034а
0
0
0
0
0

1.
Нематериальные активы

925а
0
0
0
0
0

1.
Превышение расходов над доходами

96а-97п
0
1375
1847
3314
4194

1.
Несформированные провизии

128942
128901
143367
143367
148129

1.
Участие банка в собственном капитале

066а, 069а, 191а
0
0
0
0
0

1.
Износ МБП

883
804
825
820
820



Таблица 14
Задолженность по кредитам по Алматинскому управлению Туранбанка
тыс. тенге


01.01.96
01.04.96
01.07.96
01.10.96
01.11.96
01.12.96

Кредиты

268820
273961
241415
226141
220854
207862

-краткосрочные

258186
264371
232558
217779
212724
199800

-срочные

174105
146997
121267
92234
35730
27604

-просроченные

84081
117374
111291
125545
176994
172196

-долгосрочные

10634
9590
8857
8362
8130
8062

-срочные

10634
9590
8857
8362
8130
8062

-просроченные

0
0
0
0
0
0

Просроченные проценты

175783
198993
2423
5256
30471
31573


Таблица 15
Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов
тыс. тенге.

Дата
Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов
Вклады
Депозиты

01.01.1996

203570
81546
7651

01.04.1996

654511
163737
47517

01.07.1996

172215
85681
13537

01.10.1996

167565
68334
15265

01.11.1996

111413
48154
8915

01.12.1996

49146
41030
14265




     Страница: 10 из 12
     <-- предыдущая следующая -->

Перейти на страницу:
скачать реферат | 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 

© 2007 ReferatBar.RU - Главная | Карта сайта | Справка