Ликвидность и платежеспособность банка. Реферат.

Данные о резервных требованиях по Алматинскому управлению Туранбанка.

Состояние активных и пассивных счетов

О состоянии и использовании кредитных ресурсов, выполнении экономических нормативов и мероприятий по оздоровлении деятельности Управления

Источники кредитных ресурсов

Расчет нормативов по Алматинскому управлению Туранбанка

Собственный капитал (К)

Сумма

Сформир.

К1= KI / (A-П)

Сумма активов,

Спец.

К2= K / (Aр-Пс)

Сумма нал. денежных

Обязатель

К4= А1 / О

	KI	KII	K=KI+KII	всех активов (А)	провизии (П)	факт.	план не менее 0,04	откл. (+/-)	взвешенных по степени риска (Ар)	резервы(Пс)	факт.	план не менее 0,08	откл. (+/-)	средств и быстрореал активов (А1)	ства банка (О)	факт.	план не менее 0,2	откл. (+/-)
01.08.96	-104062	18082	-104062	359848	293	-0,29	0,04	-0,33	295828	293	-0,35	0,08	-0,43	49724	194744	0,26	0,2	0,06
01.09.96	-104484	20698	-104484	337111	537	-0,31	0,04	-0,35	296931	295	-0,35	0,08	-0,43	28699	208556	0,14	0,2	-0,06
01.10.96	-119037	20698	-119037	404492	537	-0,29	0,04	-0,33	295517	537	-0,40	0,08	-0,48	44356	165877	0,27	0,2	0,07
01.11.96	-120505	20690	-120505	366434	537	-0,33	0,04	-0,37	287801	537	-0,42	0,08	-0,50	21740	128740	0,17	0,2	-0,03
01.12.96	-126147	20690	-126147	353679	537	-0,36	0,04	-0,40	272164	537	-0,46	0,08	-0,54	24092	83526	0,29	0,2	0,09

Выполнение среднемесячных резервных требований

Дата	Среднемесячные резервные требования (РТср)	Среднемесячные резервные активы (РАср)	Отклонения (РАср- РТср) (выпол.(+)/невыпол(-)
01.08.96	43190,4	34080,3	-9110,1
01.09.96	39042,0	30538,4	-8503,6
01.10.96	35996,9	28826,2	-7170,7
01.11.96	35996,9	28826,2	-7170,7

Альфа-Банк
Название	тыс. тенге
Капитал	158 352
Работающие активы	711 178
Ликвидные активы	421 291
Обязательства до востребования	422 115
Суммарные обязательства банка	1 025 069
Защищенный капитал	25 462
Уставный фонд	80 115

Генеральный коэффициент надежности	22,266%
Коэффициент мгновенной ликвидности	99,805%
Кросс-коэффициент	144,137%
Генеральный коэффициент ликвидности	43,583%
Коэффициент защищенности капитала	16,079%
Коэффициент фондовой капитализации прибыли	197,656%
Итоговый балл надежности	45,421

Сеним-Банк
Название	тыс. тенге
Капитал	90 321
Работающие активы	86 317
Ликвидные активы	79 598
Обязательства до востребования	88 470
Суммарные обязательства банка	92 470
Защищенный капитал	7 853
Уставный фонд	72 000

Генеральный коэффициент надежности	104,639%
Коэффициент мгновенной ликвидности	89,972%
Кросс-коэффициент	107,128%
Генеральный коэффициент ликвидности	94,572%
Коэффициент защищенности капитала	8,695%
Коэффициент фондовой капитализации прибыли	125,446%
Итоговый балл надежности	85,364

Казпочтабанк
Название	тыс. тенге
Капитал	196 628
Работающие активы	807 510
Ликвидные активы	180 535
Обязательства до востребования	516 326
Суммарные обязательства банка	1 067 752
Защищенный капитал	110 429
Уставный фонд	160 001

Генеральный коэффициент надежности	24,350%
Коэффициент мгновенной ликвидности	34,965%
Кросс-коэффициент	132,228%
Генеральный коэффициент ликвидности	27,250%
Коэффициент защищенности капитала	56,161%
Коэффициент фондовой капитализации прибыли	122,892%
Итоговый балл надежности	31,302

KZI Bank
Название	тыс. тенге
Капитал	212 147
Работающие активы	281 889
Ликвидные активы	984 069
Обязательства до востребования	1 049 350
Суммарные обязательства банка	1 111 351
Защищенный капитал	41 182
Уставный фонд	72 000

Генеральный коэффициент надежности	75,259%
Коэффициент мгновенной ликвидности	93,779%
Кросс-коэффициент	394,251%
Генеральный коэффициент ликвидности	92,253%
Коэффициент защищенности капитала	19,412%
Коэффициент фондовой капитализации прибыли	294,649%
Итоговый балл надежности	85,483