| Страница: 4 из 7 <-- предыдущая следующая --> |
| Капитальные затраты |
|
1. Програмно-аппаратный комплекс. |
| 1.1. ПО российских поставщиков. |
| 1.1.1. ПО:- стоимость– работы по инсталляции. | $300000-$470000$300-$500 чел/день |
| 1.1.2. Оборудование (сервер Sun Ultra 3000) | 170000$ |
| Итого с использованием ПО российских поставщиков. | а) $471500 (min)б) $ 642500 (max) |
| 1.2. Международные платежные системы |
| - ПО , включая внедрение– оборудование | $500000-$1060000$40000-$700000 |
| Итого с использованием ПО зарубежных производителей | а) $900000 (min)б) $1760000 (max) |
| 2. Модуль безопасности. | $60000 |
| 3. Сертификация в м/н системах VISA и Europay. | $1304000 |
| 4. Оборудование для выделенных каналов в РПЦ | $40000 |
| 5. Подключение к телекомм. сетям. | $320000 |
| 6. Организ-я тел. связи. | $30000 |
| 7. Эмбоссер Datacard 9000 | $470330 |
| 8. Прочие расходы (оргтехника, мебель, пр.) | $110000 |
| Всего кап. затраты с использованием ПО российских производителей. | а) $2805830б) $2976830 |
| Продолжение табл. 2. |
| С использованием ПО зарубежных производителей. | а) $3234330б) $4094330 |
| Текущие расходы. |
|
| Сопровождение ПО | |
| - российские платежные системы | $36000-$60000 в год (ежеквартально) |
| - международные платежные системы | $159000-$212000 в год (ежемесячно) |
| сервисные платежи уч-ка м/н систем | $348000 (ежемесячно) |
| Аренда (600 кв.м.) | $6000-$24000 в год |
| Зарплата | $6192000 |
| За пользование телекомм. каналами | $360000 |
| За пользование телеф-й связью | $36000 |
| Прочие текущие расходы (расходники, э/энергия). | $110000 |
| Всего тек. расходы с использованием ПО росс. поставщиков | а)$1020400б)$1044400 |
| С использованием ПО зарубежных производителей. | а)$1143400б)$1196400 |
Вместе с тем, некоторые капитальные и текущие затраты на создание центра можно снизить.
1. Часть необходимого оборудования учредители могут передать в виде инвестиций.
2. Некоторые отечественные поставщики ПО высказывали намерение войти в состав учредителей и передать ПО центру в виде инвестиций, при условии коммерческой окупаемости проекта.
3. По проекту может быть достигнута договоренность с международными платежными системами о получении значительных скидок по оплате ПО и сертификации.
4. Затраты на аренду помещения могут быть снижены при наличии договоренности с правительствами города и области.
5. Затраты по подключению и использованию телекоммуникационными сетями можно снизить, предложив владельцам сетей войти в состав учредителей центра с установлением льготных тарифов для участников расчетов, при условии коммерческой окупаемости проекта.
2.2.1.5. Доходы РПЦ
Статьи дохода ПЦ за квартал 2 года (табл. 3):
Объем операций по выдаче наличных за квартал: 47000
Количество карт: 250000
| Наименование | Доход, тыс. $ | Тариф. %/долл. | Кол-во шт. / сумма тыс.$ |
| 1. Услуги сервисного центра эмитента |
| 1.1. Плата за ведение карты. | 13 | 0.05 | 250000шт. |
| 1.2. Персонализация карт. | 34 | 1 | 33750шт. |
| 1.3. Авторизация карт эмитента. | 16 | 0.1% | 15667 |
| 2. Процессинг |
| 2.1. Межцентровой | 78 | 0.5% | 15667 |
| 2.2. Внутрицентровой | 63 | 0.2% | 31333 |
| 3. Торговля | 71 | 0.5% | 14100 |
| Итого за квартал: | 273 | | |
| Итого за год: | 1093,7 | | |
Статьи дохода ПЦ за квартал 3 года (табл. 4):
Объем операций по выдаче наличных за квартал: 97000
Количество карт: 300000
| Наименование | Доход, тыс. $ | Тариф. %/долл. | Кол-во шт. / сумма тыс.$ |
| 1. Услуги сервисного центра эмитента |
| 1.1. Плата за ведение карты. | 15 | 0.05 | 300000шт. |
| 1.2. Персонализация карт. | 41 | 1 | 40500шт. |
| 1.3. Авторизация карт эмитента. | 32 | 0.1% | 32333 |
| 2. Процессинг |
| 2.1. Межцентровой | 162 | 0.5% | 32333 |
| 2.2. Внутрицентровой | 129 | 0.2% | 64667 |
| 3. Торговля | 146 | 0.5% | 29100 |
| Итого за квартал: | 524 | | |
| Итого за год: | 2097,3 | | |
| Наименование | Доход, тыс. $ | Тариф. %/долл. | Кол-во шт. / сумма тыс.$ |
| 1. Услуги сервисного центра эмитента |
| 1.1. Плата за ведение карты. | 25 | 0.05 | 500000шт. |
| 1.2. Персонализация карт. | 68 | 1 | 67500шт. |
| 1.3. Авторизация карт эмитента. | 43 | 0.1% | 42667 |
| 2. Процессинг |
| 2.1. Межцентровой | 213 | 0.5% | 42667 |
| 2.2. Внутрицентровой | 171 | 0.2% | 85333 |
| 3. Торговля | 192 | 0.5% | 38400 |
| Итого за квартал: | 711 | | |
| Итого за год: | 2844,7 | | |
Статьи дохода ПЦ за квартал 5 года (табл. 6):
Объем операций по выдаче наличных за квартал: 197000
Количество карт: 700000
| Наименование | Доход, тыс. $ | Тариф. %/долл. | Кол-во шт. / сумма тыс.$ |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1. Услуги сервисного центра эмитента |
| 1.1. Плата за ведение карты. | 35 | 0.05 | 700000шт. |
| | |
| Продолжение табл.6. |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|
1.2. Персонализация карт. | 95 | 1 | 94500шт. |
| 1.3. Авторизация карт эмитента. | 66 | 0.1% | 65667 |
| 2. Процессинг |
| 2.1. Межцентровой | 328 | 0.5% | 65667 |
| 2.2. Внутрицентровой | 263 | 0.2% | 131333 |
| 3. Торговля | 296 | 0.5% | 59100 |
| Итого за квартал: | 1082 | | |
| Итого за год: | 4326,7 | | |
Статьи дохода ПЦ за квартал 6 года (табл. 7):
Объем операций по выдаче наличных за квартал: 310000
Количество карт: 1000000
| Наименование | Доход, тыс. $ | Тариф. %/долл. | Кол-во шт. / сумма тыс.$ |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1. Услуги сервисного центра эмитента |
| 1.1. Плата за ведение карты. | 50 | 0.05 | 1000000шт. |
| 1.2. Персонализация карт. | 135 | 1 | 135000шт. |
| 1.3. Авторизация карт эмитента. | 103 | 0.1% | 103333 |
| 2. Процессинг |
| 2.1. Межцентровой | 517 | 0.5% | 103333 |
| Продолжение табл. 7. |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| | |||
| 2.2. Внутрицентровой | 413 | 0.2% | 206667 |
| 3. Торговля | 465 | 0.5% | 93000 |
| Итого за квартал: | 1683 | | |
| Итого за год: | 6733,3 | | |
Количество карт в системе было определено экспертным путем, затем был определен объем операций по выдаче наличных (2 год – оборот в ПВН и банкоматах в системах Юнион-Кард и Тагилбанка; 3 год – добавлен оборот в системах СТБ-кард, ACCORD-Северная Казна и в международных системах; в последующие годы рост оборота идет пропорционально увеличению количества карт с учетом инфляции и предположительно, что сфера деятельности РПЦ распространится на уральский регион).
| Страница: 4 из 7 <-- предыдущая следующая --> |
| © 2007 ReferatBar.RU - Главная | Карта сайта | Справка |