Гиперинфляция и крах.
Некоторые экономисты выражают опасения по поводу первой модели. Они боятся, что умеренная, ползучая инфляция, которая может сначала сопутствовать оживлению экономики, потом, нарастая, как снежный ком, превратиться в более жестокуюгиперинфляцию.Этим термином обозначаются чрезвычайно быстрые темпы роста инфляции, которая оказывает разрушительное воздействие на объем национального производства и занятость. Дело в том, что, когда цены медленно, но постоянно растут, население и предприятия готовятся к их дальнейшему повышению. Поэтому, чтобы их неиспользованные сбережения и доходы не обесценились, то есть чтобы опередить предполагаемое повышение цен, люди вынуждены “тратить деньги сейчас”. Предприятия поступают также, покупая инвестиционные товары. Поступки, диктуемые “инфляционным психозом”, усиливают давление на цены, и инфляция начинает “кормить сама себя”. Более того, поскольку стоимость жизни увеличивается, рабочие требуют и получают более высокую номинальную заработную плату. А профсоюзы стремятся к такому повышению заработной платы, которой бы хватило бы не только на то, чтобы покрыть прошлогоднее повышение цен, но и компенсировать инфляцию, которая ожидается в тот период, когда коллективный договор будет еще в силе. Период экономического подъема не самый подходящий период, чтобы отклонять такие требования и идти на риск забастовок. Администрация фирм компенсирует свои затраты на рабочих, взвинчивая цены. При этом в большинстве случаев фирмы стремятся поднять цены еще на одну-две ступеньки, чтобы убедиться, что получатели прибылей идут в одной шеренге или впереди инфляционного парада. Так в результате такова повышения цен стоимость жизни увеличивается, у рабочих появляется прекрасное оправдание, чтобы вновь потребовать существенного повышения зарплаты. Но это ведет к новому витку повышения цен. Конечным результатом является кумулятивная инфляционная спираль зарплаты и цен. Зарплата и повышение цен подкармливают друг друга, и это позволяет ползучей инфляции перейти в галопирующую.
Считается, что кроме разрушительных последствий для перераспределения гиперинфляция может ускорить экономический крах. Жестокая инфляция способствует тому, что усилия направляются не на производственную, а на спекулятивную деятельность. Предприятиям становится все более и более выгодным накапливать сырье и готовую продукцию в предвидении будущего повышения цен. Но несоответствие ко Считается, что кроме разрушительных последствий для перераспределения гиперинфляция может ускорить экономический крах. Жестокая инфляция способствует тому, что усилия направляются не на производственную, а на спекулятивную деятельность. Предприятиям становится все более и более выгодным накапливать сырье и готовую продукцию в предвидении будущего повышения цен. Но несоответствие количества сырья и готовой продукции спросу на них ведет к усилению инфляционного давления. Вместо того, чтобы вкладывать капитал в инвестиционные товары, производители и отдельные лица, защищаясь от инфляции, приобретают непроизводительные материальные ценности - ювелирные изделия, золото и другие драгоценные металлы, недвижимость и т.д.
В чрезвычайной ситуации, когда цены подскакивают резко и неравномерно, нормальные экономические отношения разрушаются. Владельцы предприятий не знают, какую цену на товары надо назначить. А потребители не знают, какую цену платить. Поставщики сырья хотят получить реальные товары, а не обесценивающиеся деньги. Кредиторы стараются избегать своих должников, чтобы не получить возвращенный долг в дешевых деньгах. Деньги фактически теряют цену и перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости и средства обмена. Производство и обмен со скрипом двигаются к остановке, и в конечном итоге может наступить экономический, социальный и, возможно, политический хаос. Гиперинфляция ускоряет финансовый крах, депрессию и общественно-политические беспорядки.
К несчастью, история дает нам ряд примеров, вписывающихся в эту мрачную модель. Обычно это инфляция военных или послевоенных лет, которая быстро превращалась в гиперинфляцию с катастрофическими последствиями.
После первой мировой войны в 20-е годы в Германии инфляция носила катастрофический характер. Германская Веймарская республика- нагляднейший пример того, как слабое правительство продержалось в течении какого-то времени с расстроенными инфляцией финансами. 27-го апреля 1921 года немецкому правительству был предъявлен ошеломительный счет на репатриационные выплаты союзникам на 132 млрд. золотых марок. Эта сумма значительно превышала то, что Веймарская республика могла собрать с налогоплательщиков. Имея огромный бюджетный дефицит, веймарское правительство пустило в ход печатный станок, чтобы оплатить свои счета.
В 1922 году уровень цен в Германии возрос на 5470 %. В 1923 году положение ухудшилось: уровень цен вырос
в 1 300 000 000 000 раз. К октябрю 1923 года, чтобы послать письмо из Германии в Соединенные Штаты, надо было заплатить 200 тысяч марок. Фунт масла стоил 1,5 млн. марок, мяса - 2 млн., батон - 200 тысяч марок, одно яйцо - 60 тысяч марок. Цены росли так быстро, что официанты несколько раз меняли их в меню за время завтрака. Иногда посетители ресторанов платили за съеденный обед вдвое больше той цены, которая значилась в меню, когда они только сделали заказ.
Рассмотрим влияние второй мировой войны на уровень цен в Венгрии и Японии.
Инфляция в Венгрии побила все известные прежние рекорды. В августе 1946 года 829 октильонов (единица с 22 нулями) обесцененных форинтов были равны стоимости одного довоенного форинта. Американский доллар стоил 3*1022 (3 с 22нулями) форинтов. В 1947 году японские рыбаки и фермеры пользовались весами, чтобы взвешивать валюту и мелочь, а не утруждать себя пересчитыванием. С 1938 по 1948 год цены в этой стране повысились в 116 раз.
Антиинфляционная политика. Специфика инфл Антиинфляционная политика. Специфика инфляции на современном этапе развития экономики России.
Прямая поддержка неэффективной промышленности дешевыми инфляционными кредитами не поможет, как показала в прошлом практика Геращенко по управлению Центральным банком. Какой нечестный хозяйственник в здравом уме будет вкладывать эти деньги в производство или модернизацию? Скорее он откроет подставную фирму и найдет способ перекачивать средства скажем, заключая сделки между тем предприятием, которым руководит и фирмой. И тогда какой смысл платить работникам предприятия “донора”? Затем, дешевые кредиты в лучшем случае отсрочат столь необходимую реструктуризацию промышленности.
Есть необходимость привлекать долговременные инвестиции в промышленность и туризм России. Увы, сделать это трудно, даже если будут предприняты серьезные шаги по укреплению законности и порядка.
Независимо от того, хорош или плох Геращенко, но выдача зарплаты с опозданием - один из худших способов борьбы с инфляцией. Если фирма не платит своим сотрудникам, ее следует немедленно объявить банкротом. Поддержание такой фирмы на плаву может только оттянуть реструктуризацию. Если правительство не выполняет своих финансовых обязательств перед работниками, оно должно быть заменено как можно скорее. Почему налогоплательщики должны выполнять свои обязательства перед таким правительством и платить налоги? Заработанные деньги должны быть выплачены. Иное отвращает людей зарабатывать на жизнь честным способом. Если нужно отпечатать деньги для того, чтобы правительство могло выполнить свои обязательства, тогда правительство должно печатать их.
Далее, урезание правительственных затрат до такого уровня, когда оно уже не сможет функционировать эффективно, есть еще один очень плохой способ борьбы с инфляцией. В России правительство должно заботиться о хорошем народном образовании, иначе трудовые ресурсы не будут иметь квалификации, необходимой для оправдания долгосрочных инвестиций с вынуждено более дорогой рабочей силой. Конечно, увеличение затрат на образование сделает эту рабочую силу еще более дорогой, но опыт развитых стран подсказывает, что дело стоит того.
Правительство должно решительно восстановить законность и порядок, иначе не удастся привлечь сколько-нибудь серьезные инвестиции.
Влияние высокой инфляции зависит от того, кто получает инфляционные деньги. Если деньги даются в виде дешевого кредита коммерческому банку, где руководитель со связями, то он часть их присваивает, а остальное дает в кредит приватизированному предприятию, менеджер которого переводит их в фирму своей жены, а та конвертирует их в доллары и прячет в швейцарском банке. Это не хорошо. Если деньги печатаются для того, чтобы удержать зарплату учителей на уровне цен, то это хорошо. Но беда в том, что у учителя нет таких связей, как у банкира или менеджера, а деньги идут обычно к тому, у кого хорошие связи.
Борьба с инфляцией путем урезания затрат на судебную систему - дело безумное. Крайне трудно делать бизнес в стране, где судебная система увечна. Борьба с инфляцией путем внутренних и внешних заимствований тоже имеет свои Борьба с инфляцией путем урезания затрат на судебную систему - дело безумное. Крайне трудно делать бизнес в стране, где судебная система увечна. Борьба с инфляцией путем внутренних и внешних заимствований тоже имеет свои пределы. А правительство Ельцина уже превысило эти пределы. Вспомним, они начали эту пирамиду ГКО (государственные кредитные обязательства), когда отчаянно нуждались в деньгах для избирательной кампании Ельцина и предотвращения пика цен перед выборами. Именно тогда Чубайс получил беспроцентный заем и инвестировал эти деньги в облигации ГКО.
(Нет нужды говорить, что Чубайс не застрелился, как Пьер Береговой во Франции, когда стала известна эта история с займом). Высокая инфляция стремится обескуражить долгосрочные инвестиции.
Между тем, привлечение долгосрочных инвестиций в страну, столь коррумпированную угнетаемую преступностью как Россия, может оказаться невозможным. Сейчас для россиян подходящее время узнать, что борьба с преступностью и коррупцией - дело прибыльное. И консультанты Международного валютного фонда должны научиться кое-чему новому. Если бы Россия была пациентом, а в определенном смысле этого слова так оно и есть, то мы имели бы яркий случай медицинской ошибки. Дело выглядит так, будто доктора МВФ пытались научить российских головорезов, как вылечить их раненного заложника, но заложник оказался нежелательным потенциальным свидетелем, а доктора - некомпетентны.
БИБЛИОГРАФИЯ
1. Макконел К.Р., Брю С.Л. “Экономикс”. Т.1 гл. 10, 18, 19.,
Москва, 1992 г.
2. Кейнс Дж. М. “Общая теория занятости, процента и денег”
Москва, 1993 г.
3. Д. Гусев “Есть ли выход из российского кризиса?”. ,
г. Алматы, “Время по Гринвичу” № 75 (293) от 30.09.98, стр. 6.
1
(Т—G) — государственные сбережения (они могут быть отрицательными).
Из (8) видно, что при Id = S бюджетный дефицит равен нулю. Он положителен, если сбережения превышают инвестиции. Напротив, если Т < G (т.е. если имеет место бюджетный дефицит), то S < Id. В этом случае часть сбережений расходуется на финансирование бюджетного дефицита.
3.3. Национальный доход.
Если вычесть из ВНП не только расходы на амортизацию, но и косвенные налоги, то получим национальный доход (НД).
Национальный доход (НД) - это сумма совокупной прибыли и совокупной заработной платы.
Национальный доход, таким образом, характеризует вознаграждение факторов производства. В развитых странах на долю заработной платы приходится примерно 3/4 национального дохода. В России этот показатель почти вдвое меньше.
4. Межотраслевой баланс.
Межотраслевой баланс – это метод учета и анализа макроэкономической информации, предназначенный для представления взаимосвязи между макроэкономическими показателями и объемно-стоимостными показателями отдельных отраслей.
Под отраслью в межотраслевом балансе понимается группа производств, выпускающих однородную или схожую по своим потребительским свойствам продукцию на основе однотипных технологий. Такие отрасли еще называются чистыми, в отличие от производственных отраслей, формируемых по принципу подчиненности производств общему органу управления (министерству или ведомству). Различают
отчетный
плановый
межотраслевой баланс.
Далее будем рассматривать преимущественно отчетный баланс. Главное отличие от него планового состоит в том, что в нем отражены не фактические, а ожидаемые значения показателей. Первичные показатели межотраслевого баланса:
ПрП - производственное потребление;
СОП - совокупный общественный продукт;
АО - амортизационные отчисления;
НД - национальный доход;
М3 - суммарные материальные затраты;
На основе этих показателей рассчитываются следующие вторичные показатели:
а)коэффициенты прямых затрат продукции каждой из отраслей;
б)коэффициенты полных затрат продукции каждой из отраслей на производство единицы конечного продукта каждой из отраслей.
4.1. Коэффициенты прямых затрат продукции каждой из отраслей.
 |
aij = (xij)/(xj) |
где aij – коэффициент прямых затрат продукции i–й отрасли на производство продукции j–й отрасли,
xij – межотраслевой поток продукции между отраслями i и j,
xj – объем валовой продукции j–й отрасли, взятый из последнего столбца таблицы баланса ("Всего произведено"). Из этих коэффициентов формируется числовая таблица (матрица) А.
4.2. Коэффициенты полных затрат продукции каждой из отраслей на производствоединицы конечного продукта каждой их отраслей.
Коэффициенты полных затрат продукции каждой из отраслей на производство единицы конечного продукта каждой из отраслей, определяемые как сумма прямых и косвенных (1-го, 2-го и т.д. порядков) затрат:
Из этих коэффициентов формируется числовая таблица (матрица) В.
Заметим, что зная коэффициенты прямых затрат и объемы валовой продукции отраслей, можно определить величину конечной продукции каждой из отраслей: (1)
Для решения обратной задачи определения валовой продукции по известной величине конечной продукции необходимо решить систему n линейных уравнений (1) с n неизвестными.
Если матрица А удовлетворяет условиям
, для любого i
, для любого j
эти условия называют условиями продуктивности,
то система (1) имеет единственное неотрицательное решение
|
(x1, ..., xn) |
при любых неотрицательных значениях (y1, ... , yn). Это решение может быть найдено с помощью матрицы
обратной к матрице
|
E – A |
Здесь Е – единичная матрица (все диагональные элементы Е равны 1, остальные – нулю).
Действительно, из определения обратной матрицы следует, что
где– элементы матрицы.
Параллельное составление межотраслевых балансов в текущих и сопоставимых (базисных) ценах дает возможность определить отраслевые индексы цен (по отношению к базисным), решив систему уравнений: (2)
где– коэффициент прямых затрат, рассчитанный в сопоставимых ценах,
– коэффициент прямых затрат, рассчитанный в текущих ценах,
Pi, Pj – отраслевые индексы цен для i–й и j–й отраслей. Их величина дает возможность проанализировать динамику цен на межотраслевом уровне, выявить отрасли с наибольшим ростом цен и межотраслевые диспропорции, которые в ряде случаев могут стать причиной такого роста цен.
5. Понятие про систему национальных счетов.
Наряду с неоспоримыми преимуществами методу макроэкономического анализа, как инструментарию межотраслевого баланса присущи и определенные недостатки. В частности, в третьем квадранте баланса отражена только первичная структура добавленной стоимости (ВВП), но не ее использование субъектами хозяйствования. Поэтому в балансе не отражены поступления от
прямых налогов:
подоходный налог,
налог на прибыль предприятий,
получение кредитов производителями (отраслями) и платежи по ранее взятым кредитам,
перераспределение полученной чистой прибыли корпораций между собственными паевиками,
другие важные экономические процессы, происходящие в непроизводственной, прежде всего, финансовой сфере.
С учетом этих недостатков был предложен ряд усовершенствований этого метода, одним из которых стала система национальных счетов (СНС).
СНС – это метод макроэкономического учета и анализа, основанный на представлении макроэкономических процессов в форме операций, осуществляемых на некоторых агрегированных счетах, подобных обычным счетам, применяемым в бухгалтерском учете.
В настоящее время известны несколько подходов к построению такой системы, один из наиболее распространенных –стандарт системы национальных счетов, предложенных ООН (СНС ООН).
Применение СНС позволяет существенно повысить точность определения основных макроэкономических показателей за счет их двойного отражения в дебете и кредите соответствующих счетов, расширить круг задач макроэкономического анализа, решаемых на основе собранной информации и повысить достоверность полученных результатов. В то же время ведение СНС, особенно вместе с их отраслевой и межотраслевой детализацией, представляет собой достаточно трудоемкую задачу, для решения которой требуется применение современных информационных технологий.
5.1. Стандарт системы национальных счетов, предложенный ООН.
Рассмотрим основные принципы построения и, укрупненно, структуру СНС ООН.
Прежде чем перейти к изложению взаимосвязей отдельных счетов в СНС, следует привестиопределение основных экономических категорий, которыми оперирует система.
Основной и наиболее развитой формой представления экономических явлений в СНС являются счета, которые, как и система бухгалтерского учета, строятся по принципу двойной записи. В счетах все потоки регулируются дважды:
один раз - как поступление ресурсов /или изменение пассивов/,
другой раз - как использование имеющихся ресурсов /как изменение активов/.
Этот принцип позволяет осуществлять проверку правильности составления счетов.
В порядке отступления отметим, что счета не являются единственной возможной формой представления экономических явлений в СНС. Другой такой формой /правда, менее развитой/ является матричная форма. Ярким примером использования матричной формы в СНС является межотраслевой баланс /таблица "Затраты - выпуск"/. В проекте пересматриваемой СНС ООН сделана серьезная попытка взаимоувязать эти две формы путем представления сводных счетов в матричной форме.
При изложении взаимосвязи основных экономических явлений в СНС далее используется традиционный подход - форма счетов.
Под экономическим оборотом в макроэкономике понимаются циркулирующий в экономической системе поток товаров и услуг, который уравновешивается обратным потоком денежных платежей.
В самом общем виде схему экономического оборота можно представить таким образом:
5.1. Стандарт системы национальных счетов, предложенный ООН.
pис.1.
На рис. 1 сплошной линией показано движение реальных потоков в экономике, а пунктирной - денежных потоков. В верхней части рисунка сплошная линия, направленная от производителей товаров и услуг к владельцам ресурсов (домашним хозяйствам, деловым фирмам и правительственному сектору), отражает стоимость тех товаров и услуг, которые владельцы ресурсов покупают у производителей товаров и услуг. Взамен /что показано пунктирной линией в обратном направлении/ население и правительственный сектор передают производителям товаров и услуг денежные средства в качестве платы за покупаемые товары и услуги. Сплошная линия в нижней части рисунка, направленная от владельцев ресурсов к производителям товаров и услуг, отражает стоимость тех ресурсов, которые производители товаров и услуг приобретают у владельцев ресурсов /факторов производства/, без которых не может быть осуществлен процесс производства, а именно:
рабочей силы,
капитала,
природных ресурсов.
В качестве платы за привлечение рабочей силы, капитала, природных ресурсов /что показано пунктирной линией в обратном направлении/ производители товаров и услуг передают владельцам ресурсов денежную плату в виде заработной платы, процентов, дивидендов, рентных платежей.
Приведенная схема является в значительной мере упрощенной, т.к. она построена на основе условного предположения о равновесии экономической системы, когда все выходящие реальные и денежные потоки производителей товаров и услуг являются входящими реальными и денежными потоками владельцев ресурсов. Однако, в реальной действительности это не всегда так, поскольку,
с одной стороны, не все денежные потоки могут возвращаться в экономический оборот, образуя "утечку" сбережений,
а с другой стороны, на "вход" экономического оборота может поступать больший поток инвестиций в виде товаров и услуг по сравнению с потоком сбережений на "выходе" системы.
